La succession se prépare à l'avance !
Si la succession reste encore un sujet "tabou" dans beaucoup de familles, c'est un sujet pourtant fondamental puisque … inévitable.
Or, si vous refusez d'aborder le sujet, vous ne ferez que repoussez le "problème".
- Vous souhaitez transmettre un patrimoine à vos enfants de votre vivant et bénéficier de mécanismes fiscaux optimaux ?
- Vous souhaitez préparer au mieux votre succession ?
Voici ce que vous devez savoir sur vos droits et avantages en matière de succession.
Principe de la succession :
Les droits de succession et de donation dépendent d'abord du lien de parenté que vous avez avec le bénéficiaire.
Le montant des éventuels droits de succession s'applique sur la part dite « nette taxable » qui correspond à la part reçue par chaque héritier, légataire ou donataire après déduction des abattements.
Il existe un certain nombre de réductions et d'abattements qui peuvent vous faire "réduire la note".
Définissez votre projet en 1 min
Succession : taux de taxation
Vous trouverez ci-dessous les taux de taxation selon la part nette taxable à compter du 1er janvier 2020.
A savoir : vous bénéficiez d'un abattement de 100000 € de donation en ligne directe (par parent et par enfant) tous les 15 ans.
Succession : les outils de transmission
L'assurance-vie reste aujourd'hui un formidable outil de transmission exonéré de tous droits de succession. En effet, il vous est possible au travers de l'assurance vie de transmettre au moment de votre décès 152.000 € par enfant et par parent, sans devoir vous acquitter de quelconques taxes.
Attention toutefois : le contrat devra avoir été ouvert et abondé de cette somme avant vos 70 ans.
La SCI est une société civile immobilière. C'est une société civile dite de « patrimoine ». Grâce au principe de fonctionnement inhérent aux sociétés, la SCI est découpée en parts pouvant être détenues par plusieurs personnes. Ainsi, la SCI permet de détenir un bien immobilier à plusieurs.
Les parts de chacun sont ainsi transmissibles librement à hauteur de leur valeur nominale (valeur calculée en fonction du pourcentage ou nombre de parts détenues dans la société et sur le prix du ou des biens détenus par la SCI).
Ainsi, un bien de 300.000 € pourrait être « découpé » par exemple en 2 blocs de 150.000 € (50% des parts détenus par Monsieur et 50% des parts détenues par Madame par exemple) et ainsi transmises à des enfants sans droits de succession, en évitant par ailleurs l'indivision.
La SCI s'avère donc être un outil efficace d'anticipation et de transmission de son patrimoine immobilier. Le découpage théorique des biens immobiliers pouvant ainsi être transmis en respectant les plafonds d'exonération et de durée (tous les 6 ans actuellement) sans avoir à s'acquitter de taxes (autres que les droits de mutation).
Le démembrement est un mécanisme de droit français particulièrement bien adapté pour optimiser la donation ; notamment si vous vous y êtes pris à l'avance.
Ainsi, en démembrant un bien et en donnant à vos enfants uniquement la nue-propriété de ce bien par exemple, non seulement vous diminuez la valeur donnée à l'instant T, mais vous optimisez la succession grâce au remembrement automatique (et gratuit) du bien au moment de votre décès. Parlez en avec votre chef de projet patrimonial.
Ce qu'il faut retenir
- Soyez pragmatique et agissez avant vos 70 ans
- Des solutions simples et peu coûteuses existent
- Le démembrement est un formidable outil
- Il est possible de transmettre tout son patrimoine
- Anticipez : la succession se prépare à l'avance !
- Profitez des exonérations de droits de succession
- Utilisez des SCI pour transmettre la nue-propriété d'un bien.
- Ouvrez une assurance-vie par enfant.
Netinvestissement vous accompagne
Nos conseillers sont des professionnels diplomés et expérimentés en gestion de patrimoine qui sauront trouver le placement qui correspond à vos exigences et vos attentes en matière de succession. Vous voulez un placement avec un fort rendement ? Vous voulez vous constituer un capital ou le transmettre à vos enfants ?
Nous saurons vous conseiller pour obtenir les meilleures performances et répondre à vos objectifs. Assurance-vie, PEA, SCPI, immobilier, etc… nous avons accès à l'ensemble des produits du marché ! Nos clients peuvent en témoigner :
Contactez-nousTous nos guides
Tout savoir sur la succession sur un bien immobilier
Découvrez tout ce que vous devez savoir sur la succession de biens immobiliers ! Dans ce guide, nous vous partageons des conseils précieux, nous ...
Vu 18 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 10/10
Par Roland Baudinot
Les atouts de la SARL de famille pour un investissement en LMNP
Si la SARL (Société à Responsabilité Limitée) est généralement utilisée pour créer une entreprise, elle peut être constituée dans une ...
Vu 136 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Corinne Silva Santos
L'investissement pour débutant : comment choisir les placements selon mes objectifs ?
Nous venons de répondre au travers des deux guides précédents aux premières interrogations des épargnants : « Comment investir pour commencer ? ...
Vu 891 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Christelle Agogué
Placements : que faire d'un portefeuille reçu en héritage ?
Paradoxalement, lors d’une succession, l’arrivée d’une somme d’argent conséquente ou d’un portefeuille reçu peut s’avérer un ...
Vu 2941 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Gaspard Treuil
Comment transmettre son patrimoine de son vivant ?
Commencer à préparer votre succession peut passer par la transmission de votre patrimoine de votre vivant. En effet, transmettre votre patrimoine ...
Vu 1659 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Laëtitia Kohut
Que faire d'une succession d'un million d'euros ?
Recevoir un million d’euros dans le cadre succession n’est pas une chose anodine. Le premier conseil judicieux à suivre : Ne pas se précipiter. ...
Vu 1218 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Laëtitia Kohut
Succession : que faire avec un héritage de 1 million d'euros ?
Recevoir 1 millions d’euros par succession n’est pas une chose anodine. Le premier conseil à cette question est de ne pas se précipiter. ...
Vu 7936 fois
Par Laëtitia Kohut
Immobilier locatif : tout savoir sur les frais de succession
L’incertitude de nos vieux jours nous fait prendre conscience de l’importance de se constituer un patrimoine. Et pour cela, une grande majorité ...
Vu 3480 fois
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
- 8/10
Par Laëtitia Kohut
Toutes nos interventions dans les médias
- Découvrir les SCPI
- Découvrir l'investissement immobilier
- Préparer sa retraite
- Bordeaux : des opportunités à saisir
- Choisissez une des meilleures assurance-vie du marché
- Dynamisez votre épargne grâce aux produits structurés
- Découvrez le meilleur fonds euro nouvelle génération
- Découvrez les meilleures assurance-vie du marché !
- Générez de la performance dans diverses conditions de marché !
- Investissez dans des pépites de croissance européennes !
- Investissez dans l'une des SCPI les plus performantes du marché
- Investissez dans la sécurité, une thématique d'avenir !
- Investissez dans un fonds basés sur les habitudes de la génération Y
- Investissez dans une SCPI complète et diversifiée
- Investissez dans une SCPI spécialisée dans l'immobilier résidentiel européen
- Profitez d'actifs immobiliers et financiers au sein d'un même placement !
- Rapide et facile : vous allez adorer le crowdfunding immobilier !
On vous accompagne dans les étapes de votre projet !