La gestion de patrimoine ouverte à tous

En effet, nous avons souvent comme idée préconçue que la gestion de patrimoine est réservée à une élite. La discipline appuyée par un audit patrimonial global, a aussi pour but de se constituer un patrimoine. Souvent, les personnes les plus enclines à se constituer un patrimoine se persuadent que le conseil en gestion de patrimoine n’est pas fait pour eux.

C’est en accordant crédit à cette idée préconçue et en considérant que cette discipline est réservée « aux milliardaires » que les problématiques de gestion apparaissent par manque de conseils avisés. Les composantes d’un patrimoine familial s’articulent autour de plusieurs points et différentes questions nécessitant l’intervention d’un professionnel. Le conseiller, à l’écoute de tous les clients, dispose d’un panel très large de produits, accessibles à tous selon les objectifs visés. Ce travail sur mesure fait par le consultant a pour but de répondre aux souhaits et aux besoins des clients de manière rapide, efficace et simplifiée.

Critères de sélection d'un conseiller en gestion de patrimoine

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La gestion de patrimoine également ouverte aux professionnels

Comment faire une économie d’impôt ? Comment assurer la protection de notre conjoint ou de notre progéniture ? Comment se créer un patrimoine dans l’immobilier ? Comment générer des revenus complémentaires pour notre retraite ? Comment transmettre notre patrimoine à nos enfants et nos petits enfants ? Ce sont autant de questions que nous nous posons tous, à différents moments clés de notre vie, quels que soient les patrimoines de chacun. Les professionnels du conseil en gestion de patrimoine sont chargés d'y répondre. Le conseil en gestion de patrimoine s’étend même au cadre de l’entreprise car agissant parfois sur le patrimoine privé d’une personne.

Les clients de la gestion de patrimoine

L’éthique et les valeurs poussent à définir le conseil en gestion de patrimoine comme un métier aux interactions diverses. Il agit autant au niveau du patrimoine privé qu'au niveau d'un patrimoine professionnel mais aussi en faveur des personnes disposant déjà d’un patrimoine à gérer ou des personnes souhaitant s’en constituer un.

La technique et le savoir faire des consultants sont au service de toutes les personnes intéressées par la question de leur patrimoine.

L'étude publiée par Exton Consulting propose une segmentation des clients du conseil en gestion de patrimoine selon quatre profils principaux. Cette étude pertinente permet notamment, de relativiser l’image trop poussiéreuse encore, de la gestion de patrimoine.

Dans quelle catégorie vous situez-vous ?

À noter que 42% des clients du conseil en gestion de patrimoine ne délègue à la gestion, qu’une partie de leur patrimoine et préfèrent travailler en association étroite avec leur consultant. Les personnes averties, maîtres de leur projet d'investissement et quasi autonomes dans leurs décisions, représentent quant à elles, les principaux clients du domaine du conseil en gestion de patrimoine.

Gérer son patrimoine

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À propos de l'auteur

Corinne Silva Santos, Conseillère en gestion de patrimoine, rédactrice chez Netinvestissement

Titulaire d’un Master II Finance spécialité Banque et Gestion de Patrimoine à l’Université Lyon 3 en 2011, Corinne débute sa carrière professionnelle en 1991, au sein de sa propre Agence Immobilière en Région Parisienne. Elle développera la transaction immobilière ainsi que la Gestion Immobilière auprès d’une clientèle de particuliers principalement. Elle encadrera une équipe de 5 personnes.
Durant toutes ses années, elle devient experte en immobilier.

Puis en 2006, elle se lance dans l’immobilier d’investissement, la défiscalisation immobilière. Elle vend son agence Immobilière, et désireuse d’accroitre ses connaissances en lien avec le patrimoine et la fiscalité, elle retourne sur les bancs de la Fac pour obtenir ses diplômes et continue en même temps de développer sa clientèle.
Passionnée par son métier de Conseillère en Gestion de Patrimoine Indépendante, elle s’épanouira durant plusieurs années à conseiller et fidéliser une clientèle de particuliers et de Chefs d’entreprises pour des placements immobiliers, placements financiers : assurance vie, retraite….

Puis en juin 2023, elle rencontre un des fondateurs de NETINVESTISSEMENT, le courant passe tout de suite. Très attirée par le Digital depuis toujours et complètement séduite par les valeurs de NETINVESTISSEMENT, elle nous rejoindra en novembre 2023 avec toute son expérience en tant que Chef de projet Patrimonial.

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