Qu’est-ce qu’une SCPI ?
Les sociétés civiles de placement immobilier, parfois appelée solutions « pierre papier », sont une typologie d’investissement qui a pour sous-jacent l’immobilier collectif géré. Ce type d’investissement ne date pas d’hier puisqu’il date des années 1960.
Il existe aujourd’hui une multitude de SCPI sur le marché. L’objet de celles-ci est d’investir à travers une société de gestion spécialisée qui va acquérir et gérer un parc immobilier en fonction de sa stratégie et sa thématique (santé, immeubles, éducation, commerces, locaux d’activités, bureaux etc.) pour obtenir du rendement locatif.
La SCPI permet de diversifier vos investissements et de ne pas vous concentrer sur un seul bien comme dans le cas d’un investissement en immobilier direct. Cela permet de bénéficier d’une opération gérée par des professionnels.
L’investissement dans une SCPI octroi de multiples avantages :
- Vous constituer une épargne.
- Préparer votre retraite.
- Diversifier votre patrimoine.
- Percevoir des revenus locatifs dans le temps.
- Frais de souscription prélevés uniquement à la revente des parts.
- Réaliser un placement immobilier mutualisé et en gestion délégué .
L’investissement en SCPI existe sous différentes formes. La plus commune est d’investir au comptant. Il suffit de prendre contact avec votre conseiller Netinvestissement, de procéder à la souscription de vos parts de SCPI et de procéder au paiement (prélèvements, chèques, virements).
L’acquisition de parts de SCPI peut se faire également via un crédit en faisant appel à un établissement bancaire pour financer votre projet tout en respectant ses critères d’éligibilité.
Vous avez à votre disposition le crédit amortissable et ou le crédit in fine, le choix dépendra de vos objectifs patrimoniaux. Concernant le crédit amortissable, vous remboursez en fonction de la périodicité choisie les intérêts et votre capital. Pour le crédit in fine, uniquement les intérêts d’emprunt sont remboursés sur la durée prédéfinie et pour le capital, ce sera à l’échéance du prêt.
Via un contrat d’assurance vie, il est également possible de souscrire à des parts de SCPI. Vous bénéficiez, de ce fait, du cadre fiscal de l’assurance-vie. A contrario de la détention de SCPI classique, les revenus liés à vos parts sont réinvestis dans le contrat assurantiel, c’est le principe de capitalisation. Tout comme l’assurance vie, l’investisseur se verra fiscalisé uniquement sur les plus-values lors d’un retrait partiel ou total.
Pour aller plus loin, il existe le démembrement de propriété de société civile de placement immobilier. Il s’agit d’une notion issue du droit civil consistant à séparer la pleine propriété d’un bien en deux avec d'une part le nu-propriétaire et d'autre part l'usufruitier. Ce choix permet d’acquérir la nue-propriété (les murs) ou l’usufruit (percevoir les revenus) des parts de SCPI sur une durée prédéfinis à la souscription.
Les SCPI vont être éligible à deux types d’investisseur :
Personne Physique
Une personne seule, en couple, mariées/PACS ou non, majeures peut souscrire des parts de SCPI sous différentes formes. Soit en direct, au travers d’une assurance-vie, au comptant, à crédit (amortissable ou in fine) et ou en démembrement (nue-propriété ou usufruit).
Personne morale
Une société peut faire l’acquisition de parts de SCPI. Il s’agit d’un bon moyen d’optimisation de trésorerie avec un risque maitrisé. Elle peut investir soit en pleine propriété sur du long terme ou en usufruit en démembrement de propriété sur une durée de 5 ou 10 ans. L’avantage d’investir en usufruit est le prix d’acquisition moindre grâce à la clé de démembrement en fonction de la durée prédéfinie au départ. et vous récupérez la totalité des revenus. Également, la personne morale peut amortir l’investissement, ce qui a pour effet de diminuer l’imposition sur les revenus.
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Qui est la société Foncière Magellan ?
Fondée en 2010 par Steven Perron, la société Foncière Magellan a obtenu en 2014 son agrément en tant que société de gestion de la part de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Les clients de cette société de gestion indépendante sont à la fois des particuliers et des institutionnels mais également des collectivités territoriales.
Foncière Magellan est implantée à Nantes, Lyon, Strasbourg et à Paris. Elle a comme domaines d’interventions les investissements et la gestion d’actifs. Sa stratégie d’acquisition d’actifs immobiliers est tournée vers les biens immobiliers neufs situés en régions faisant l’objet d’opérations de rénovation ou de restructuration, afin de répondre au cadre de la préservation de l’environnement.
La société de gestion sélectionne soigneusement ses actifs à la suite d’analyses approfondies de tous les paramètres nécessaires à la réussite de l’opération. Il s’agit de sourcer des produits immobiliers innovants afin de créer de la valeur sur le long terme et de parer le risque d’obsolescence.
La Foncière Magellan s’est spécialisée vers plusieurs aspects et activités de l’immobilier, comme la restructuration et la valorisation d’actifs immobiliers, le financement de projets, l’externalisation immobilière de la part d’entreprises désireuses de monétiser leur immobilier (sale and lease back) et les fonds d’investissement en immobilier pour la mise en œuvre d’une stratégie distincte.
De ce fait, elle gère des OPPCI / OPCI (Fonds d’investissement collectif, non-côté et agréé par l’AMF, qui investit majoritairement dans des actifs immobiliers destinés à la location), des club deals (Fonds d'investissement en immobilier restreint à un nombre limité d'investisseurs et répondant à une stratégie de distribution ou capitalisation), FPCI (Fonds Professionnel de Capital Investissement, aussi appelé "private equity", qui est un support d’investissement à vocation immobilière, non côté), et la SCPI Foncière des Praticiens, capitalisant plus de 33 millions à ce jour (produit d'investissement collectif placé en immobilier qui a pour objectif de redistribuer un revenu, les loyers, sous forme de dividendes aux investisseurs, devenus les associés de la SCPI). La Foncière Magellan est également amenée à effectuer des actes de gestion d’actifs immobiliers pour compte de tiers et à prodiguer des conseils en valorisation de patrimoine immobilier à ses clients.
En quelques chiffres, la Foncière Magellan c’est :
- 1 milliard d’euros d’actifs sous gestion.
- 200 actifs immobiliers.
- 60 véhicules d’investissement.
- 650 000 m² de parc immobilier.
Vous pouvez identifier au sein de son parc immobilier des locataires comme le Crédit Mutuel Arkéa, les Banques Populaires, Atos, Veolia, EDF, Engie, Orange ou encore Manpower.
Pourquoi la SCPI Foncière des praticiens ?
La Foncière des praticiens est un véhicule d’investissement dans l’immobilier de thématique santé. Elle est constituée sous la forme d’une SCPI à capital variable à l’initiative du 3ème acteur privé de cliniques en France, les praticiens du Groupe de cliniques privées Vivalto Santé. Son objectif est l’acquisition d’un patrimoine immobilier de type santé comme des lieux de soins et de consultation en régions, des maisons médicales, des locaux d’accompagnement ou de rééducation, des locaux commerciaux ou supports au secteur de la santé et des actifs localisés sur tout le territoire dans les zones déficitaires en infrastructures médicales et sociales.
Cette SCPI était Initialement réservée uniquement aux praticiens du groupe, par la suite en 2019, elle a été ouverte au grand public dès l’obtention de son visa de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Elle dispose depuis 2021 du label ISR (Investissement Socialement Responsable).
Cette société civile de placement immobilier a pour stratégie patrimoniale la création de revenus immédiats ou encore la constitution ou la transmission de patrimoine. Grace à l’acquisition et la gestion de ses actifs, en 2020, la SCPI a généré une performance de 5,10% de rendement.
Face au vieillissement de la population et à l’allongement de la durée de vie, le secteur de l'immobilier santé se présente comme un enjeu de taille.
En juillet 2021, la société civile de placement immobilier Foncière des praticiens a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable). C’est la 1ère SCPI investie sur la thématique santé à avoir obtenue cette distinction. Pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus responsable et durable, cette labélisation devient un gage de fiabilité et d’exigence.
Qu’est-ce que le label Investissement Socialement Responsable ? Il s’agit d’une classification qui a été créée en 2016 et qui vise à concilier les performances économiques et l’impact social et environnemental. Depuis octobre 2020, ce label est ouvert aux fonds immobiliers et ce voit octroyé au terme de multiples transformations strictes qui apportent aux différents épargnants souhaitant participer à une économie plus durable et responsable, un gage de fiabilité et d’exigence.
CARACTERISTIQUES CLES :
Foncière des praticiens, Société Civile de Placement Immobilier à capital variable RCS Nantes n°832 911 50. SOCIÉTÉ DE GESTION FONCIÈRE MAGELLAN. Date de création : 4 octobre 2017. Prix de la souscription par part : 1 100 €. Minimum de souscription : 10 parts. Délai de jouissance des parts : 6 mois (soit le 1er jour du 7ème mois suivant la souscription). Fréquence de distribution : trimestrielle, chaque mois suivant la fin de chaque trimestre civil (avril, juillet, octobre et janvier). Accessible après une 1ère souscription : versements programmés. Profil de risque : 4/7. Commission de souscription : 9,60% TTC.Comment investir dans cette SCPI ?
La gamme de solutions proposée par la société Foncière Magellan vous permet de vous positionner sur différents secteurs porteurs, innovants et souvent synonymes de performance pour votre vie patrimoniale et votre portefeuille. Il sera donc intéressant de bien définir les limites et termes de votre cahier des charges pour avancer.
Chercher à investir dans ce type de solution à thématique immobilière et viser ce genre d’investissement avec un certain nombre de protections apportées par l’expertise et l’expérience de la société Foncière Magellan vous apporte de la diversification et de la nouveauté dans votre stratégie patrimoniale, ce qui fera la différence à long terme face à l’offre bancaire classique par exemple.
Netinvestissement vous rappelle que toutes solutions d’investissements, bien que basées sur des stratégies sous-jacentes telles que l’immobilier et bien d’autres, demeurent des solutions d’investissement risquées où la conservation du capital n’est pas garantie.
Afin de vous présenter et de vous proposer ces solutions, vous devez être accompagné par un Conseiller en Investissement Financier (CIF) enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Votre conseiller en gestion de patrimoine doit détenir ces agréments qui lui permettront de vous proposer ces investissements.
A travers ce guide, nous avons pu voir ensemble que la société Foncière Magellan dispose d’excellentes solutions d’investissement sur mesure et totalement objectives vous permettant de diversifier votre patrimoine grâce à ses solutions, telle que la SCPI Foncière des praticiens. La force issue de l’indépendance de cette société de gestion vous permettra de réussir votre investissement dans l’immobilier.
Les SCPI font partie des thématiques diversifiantes et inévitables dans votre vie patrimoniale. Toutefois, il est recommandé de vous faire accompagner dans cet investissement.
Comme d’habitude, toute l’équipe Netinvestissement est à votre disposition pour tout complément d’information, car il est indispensable de vous faire accompagner dans vos projets investissements.
Selon votre projet, votre horizon de placement et le budget à y allouer, votre chef de projet patrimonial vous permettra d’accroitre le levier de votre investissement et saura répondre à l’intégralité de vos questionnements.
N’hésitez pas à solliciter l’un de nos chefs de projet patrimonial Netinvestissement via une demande de contact, pour répondre à l’entièreté de vos interrogations qui resteraient encore sans réponse.
À propos de l'auteur
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