Pourquoi investir dans la SCPI Epsilon 360° ?
Une SCPI « innovante »
La SCPI Epsilon 360°, lancée fin 2021, se concentre sur les actifs tertiaires de petite taille (entre 1 et 5 Millions €). Achetant des biens moins recherchés par ses concurrents, cette SCPI investit toutefois dans l’immobilier tertiaire au sens large (santé, bureaux, commerces etc).
En acquérant des actifs de petites tailles, elle garde une certaine main mise sur ce marché, ce qui lui permet de rester compétitive et alerte face à d’éventuelles nouvelles opportunités d’investissement. Cette stratégie porte d’ailleurs un nom, le « small caps » (pour « petite capitalisation »).
Une SCPI diversifiée
Présente sur de l’immobilier tertiaire (composé d’actifs en santé, bureaux, commerces, etc), la SCPI Epsilon 360° diversifie ses investissements dans le but de diluer les risques et de mieux se préparer aux éventuelles crises. Elle affiche en mars 2024 une capitalisation totale de 90 millions d’euros.
Une stratégie opportuniste
Jeune SCPI prometteuse, Epsilon 360° applique une stratégie sans allocation sectorielle et géographique. Elle ne se restreint pas à un secteur d’investissement particulier. Cela lui permet de saisir les meilleures opportunités d’investissement qui se présentent. Ajoutons qu’elle investit aujourd’hui partout en France, en Île-de-France comme en régions, dans les moyennes et grandes métropoles.
Fin 2023, la SCPI Epsilon 360° révèle un taux de distribution de 6,25%. Pour 2024, elle vise un TD de 6,5%.
Les performances passées de la SCPI Epsilon 360°
En 2022 soit un an après sa création, Epsilon 360° affichait un taux de rendement de 5,28%* avec un dividende versé de 12€ par part. Son prix de part a d’ailleurs augmenté de 4% en 2022, atteignant 250€. Une hausse du prix de part signifie que le parc immobilier de la SCPI s’est agrandit, ce qui confirme sa bonne santé financière.
La stratégie d’Epsilon, opportuniste et avertie des échecs subits par ses concurrents lors des crises passées, nous amène à penser qu’elle dispose des qualités nécessaires pour :
- Gérer efficacement son parc immobilier,
- Proposer un rendement intéressant dans les années à venir.
* Scource : Epsicap
Comment investir dans la SCPI Epsilon 360° ?
Moyennant le respect des montants de souscription minimum, investir dans une SCPI est aussi facile qu’accessible. Il est important, dans un premier temps, de préparer votre investissement en mesurant les risques auxquels vous vous exposez. Vous pouvez souscrire à une SCPI soit avec un versement au comptant, soit via un emprunt bancaire. Quel que soit votre mode de financement, les taux de rendements, de revalorisation, etc… ne seront pas impactés. Par ailleurs, en cas de recours à un crédit, les mensualités de remboursement et les intérêts d’emprunts seront à déduire de la rentabilité de l’investissement.
Une fois la souscription faite, il est à noter qu’un délai de jouissance de 4 mois s’applique avant de pouvoir percevoir vos premiers dividendes.
Afin d’investir dans la SCPI Epsilon 360°, un versement minimum de 1000€ (4 parts) est exigé.
La SCPI Epsilon 360° : pour quels objectifs d’investissement ?
Malgré le contexte actuel et les difficultés qu’elles traversent, les SCPI restent un support d’investissement extrêmement attractif, du fait de leur rentabilité (8,16% de rendement pour la SCPI Transitions Europe fin 2023) et de leur côté diversifiant. Epsilon 360° rentre parfaitement dans ce schéma-là.
En premier lieu grâce à sa stratégie d’investissement, qui laisse la porte ouverte à tout type d’investissement présentant un intérêt financier, un potentiel d’évolution et une rentabilité à long terme. Investir dans une SCPI, quel que soit le mode choisi, vous donne droit à un versement de dividendes. Toutefois, ceux-ci peuvent être réinvestis afin d’augmenter le montant du capital. Dans ce cas, l’investissement n’a pas pour objectif de proposer des revenus complémentaires, mais de constituer un capital de plus en plus important au fil des ans.
Diversifiée dans sa répartition géographique, la société de gestion Epsicap investit selon les opportunités en France, dans les grandes métropoles comme dans les villes moyennes.
Géographiquement et financièrement parlant, la grande diversité de ses investissements rend la société Epsicap très intéressante pour tout investisseur cherchant à se constituer un patrimoine immobilier indirect.
À quel profil d’investisseur s’adresse la SCPI Epsilon 360° ?
Les SCPI s’adressent à tous types d’investisseurs. En effet, de par leur côté plus sécuritaire, elles visent des clients souhaitant un rapport au risque moins élevé. Toutefois, investir dans un tel dispositif n’est pas sans risques. Les valeurs des dividendes versés et des parts de la SCPI peuvent varier à la hausse comme à la baisse pendant la durée de l’investissement. Il existe donc ici un risque de perte en capital.
En cas d’emprunt pour financer la souscription, un risque d’endettement est lui aussi à prendre en compte. Par ailleurs, chaque SCPI fixe son « ticket » d’entrée : certaines d’entre elles sont ainsi accessibles dès l’achat d’une part, qui n’excède pas quelques centaines d’euros. Un profil étudiant comme un profil plus sénior peut donc se retrouver dans cette solution, et y voir une opportunité de développer son portefeuille.
Epsilon 360°, dont le ticket d’entrée est fixé à 1000 euros (4 parts), s’adresse donc sûrement à vous, que vous soyez novice ou expérimenté.
L’imposition des parts de SCPI Epsilon 360°
Comme dans toute SCPI, les fonds placés ne sont pas totalement exonérés d’impôts ou de frais. Dès la signature, des frais de souscription sont intégrés dans le contrat (de l’ordre de 5% à 12% du montant investis), et appliqués à la revente de vos parts. Les frais de gestion sont calculés directement et déduis des dividendes versés. Ainsi, vous percevez vos revenus nets de frais.
Pour ce qui est de l’imposition des SCPI, si vous ne possédez que des parts de SCPI dans votre portefeuille immobilier, vous serez assujettis au régime réel. Les charges supportées (intérêts d’emprunts dans le cadre d’un crédit) seront alors déductibles de votre base imposable.
Si vous possédez déjà des biens immobiliers dans votre patrimoine et déclarez moins de 15 000€ de revenus fonciers par an, vous pouvez optez pour le régime micro foncier. Vous bénéficiez ainsi d’un abattement de 30%.
Nous l’avons mentionné précédemment. Vous ne versez les frais de souscription qu’au moment du rachat de vos parts SCPI, non lors de la signature. C’est pourquoi il est important de maintenir votre investissement plus de 10 ans : cela permet d’amortir ces frais grâce à d’éventuelles plus-values.
Quel est le niveau de risque de la SCPI Epsilon 360° ?
Comme tout placement, investir dans une SCPI n’est pas sans risque. La valeur des parts de SCPI étant soumise aux variations du marché de l’immobilier, un risque de perte en capital demeure, risque qu’il faut bien avoir en tête. La SCPI Epsilon 360° repose toutefois sur une stratégie d’investissement bien pensée, et surtout diversifiée, ce qui dilue le risque auquel elle s’expose. Elle investit en majorité dans les régions et les villes moyennes.
La société de gestion Epsicap
Epsicap, anciennement Epsilon Capital, c’est aujourd’hui plus de 60 millions d’euros de capitalisation et une répartition géographique nationale. Sa SCPI Epsilon 360° détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable), attestant de son engagement environnemental. SCPI dite jeune, Epsilon 360° a été fondée en 2021 et totalise à ce jour plus de 1000 associés.
Née après le COVID, Epsicap en a tiré de enseignements précieux afin de mieux s’armer pour le futur.
Epsicap, avec sa SCPI Epsilon 360°, représente une alternative très intéressante dans le domaine de l’investissement en SCPI. Appliquant une stratégie innovante et opportuniste, la société de gestion vous propose une solution solide. Jeune, elle s’est inspirée des récentes crises économiques pour consolider son assise et sa politique financière.
Fortement liés à l’immobilier, les SCPI sont des produits considérés comme des instruments financiers complexes, réglementés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). C'est pourquoi il est crucial d’en comprendre tous les aspects et de demander les conseils d'un professionnel agréé en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Il saura prendre des décisions éclairées en fonction de votre profil.
L'équipe de Netinvestissement et tous nos conseillers en gestion de patrimoine se tiennent à votre disposition pour vous accompagner dans l'approche de cette classe d'actifs hautement prisée.
À propos de l'auteur
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