1. Une société de gestion… quésaco !?
Société de gestion, Asset Management, voilà des termes dont vous avez assurément déjà entendu parler. Pour autant, je croise nombre de clients qui n'ont toujours pas identifié le périmètre d'expertise de ces sociétés.
Tâchons ici de lever le voile sur ce que sont et ce que font ces fameux Asset Manager.
À savoir :
L'Asset Management est un terme anglais qui désigne en français la gestion d'actifs financiers et la gestion de portefeuilles immobiliers.
C'est une société qui gère donc des actifs pour son propre compte ou pour le compte de tiers. Elles ont été créées afin de vous donner accès aux marchés financiers tout en facilitant le choix des placements qui vous correspondent le mieux. Avec une offre très vaste, le temps qui manque et souvent une connaissance limitée en la matière, nombre de futurs investisseurs se perdent dans les méandres de l'investissement sur les marchés financiers.
Afin de palier à tous ces inconvénients, vous avez la possibilité de confier vos investissements à ces sociétés qui vont s'occuper de la gestion de votre portefeuille d'actifs.
Cette gestion doit se faire dans le respect des obligations réglementaires et contractuelles tout en appliquant des consignes et des politiques d'investissements définies par tous les détenteurs de ces portefeuilles. De fait, le gestionnaire de portefeuille aura l’obligation de détenir l'agrément de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Les ambitions de l'Asset Management
L’Asset Management a pour objectif de vous faire réaliser des plus-values sur des horizons de placement plus ou moins longs en enregistrant des profits. Le type de gestion financière et la stratégie choisie détermineront l’enveloppe juridique dans laquelle ces placements seront investis. Nous faisons ici référence aux OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) tels que les SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) ou les FCP (Fonds Communs de Placement), mais aussi à des produits plus familiers telles que les obligations, les billets de trésorerie, les actions, l'immobilier, etc.
Tous les choix et les arbitrages intégrés dans la gestion du portefeuille sont faits et choisis en fonction du risque encouru.
En conclusion, la société de gestion détient tous les instruments et l’expertise nécessaires pour accompagner les plus néophytes à investir dans des placements qu’ils considéraient jusqu’ici destinés à une population d’investisseurs avertis.
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2. Pourquoi investir dans un fonds de VEGA Investments Managers (IM) ?
VEGA IM a été créée le 1er janvier 2013 suite au rapprochement de Natixis Multimanager et de 1818 Gestion. VEGA IM est spécialisée dans les solutions de gestion destinées aux investisseurs privés. Natixis s’appuie sur l’expertise de VEGA IM pour fournir à une large clientèle (investisseurs institutionnels, distributeurs, clients patrimoniaux etc.) une sélection de fonds en architecture ouverte.
La société est composée d’une soixantaine de collaborateurs dont plus de la moitié sont dédiés à la gestion et à l’analyse financière.
Depuis sa création, VEGA IM a collecté près de 18,3 milliards d’euros d’actifs sous gestion avec une répartition équilibrée entre la gestion collective représentant 6,9 Milliards du portefeuille, 10,3 Milliards pour la délégation de gestion et la gestion conseillé premium qui, quant à elle, représente 1,1 Milliards du portefeuille d’actifs.
3. Intégration des Fonds Durables et Critères ESG dans les Stratégies d'Investissement de VEGA IM
VEGA IM met à jour ses stratégies d’investissement en intégrant des tendances clés qui répondent aux évolutions récentes du marché et aux attentes accrues en matière de durabilité. Avec une orientation renforcée vers les fonds durables et les investissements ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance), l’approche vise à allier performance et impact positif.
Les fonds durables permettent non seulement de minimiser les risques associés aux enjeux climatiques et aux changements réglementaires, mais aussi de capter des opportunités de croissance dans des secteurs responsables et innovants.
L’engagement dans les investissements ESG reflète la volonté de VEGA IM de s’aligner sur les critères éthiques recherchés par de plus en plus d’investisseurs, notamment ceux souhaitant avoir un impact social et environnemental à travers leurs placements. Ces investissements permettent de privilégier des entreprises qui s’engagent dans des pratiques responsables, telles que la réduction de leur empreinte carbone, la promotion de la diversité et de l’inclusion, et la transparence dans leur gouvernance.
En renforçant l’intégration des critères ESG, VEGA IM offre aux investisseurs des portefeuilles résilients et alignés sur des valeurs de long terme, tout en répondant aux exigences d’un cadre réglementaire de plus en plus rigoureux.
4. Philosophie et stratégie d’investissements
VEGA Investment Managers développe une stratégie d’investissement à la fois rigoureuse et originale, l’objectif étant d’optimiser et d’accroître le capital de ses clients dans la durée. Se faisant, la société de gestion s’appuie sur une expertise et une connaissance poussées des enjeux patrimoniaux mais ne se refuse pas de faire la part belle à ses convictions.
La gestion collective
VEGA IM gère des fonds actions mettant en avant des sociétés européennes à forte croissance disposant de marges significatives, d’une excellente visibilité mais également d’un fort positionnement concurrentiel. Outre cette gestion de conviction, VEGA se positionne sur une gamme de fonds obligataires sur cette même zone européenne au travers d’une gestion dev taux.
Enfin, par son expertise historique en termes de multigestion, VEGA propose une gamme étendue de fonds de fonds. La rigueur des équipes de gestion VEGA dans l’analyse des sociétés de gestion externes et de leur style de gestion est dorénavant reconnue.
La gestion sous mandat
Nous le répéterons à chaque fois que cela sera nécessaire, il est primordial et indispensable de diversifier vos placements.
Au quotidien, nous constatons que cette préconisation est de plus en plus comprise par les investisseurs. Ces mêmes investisseurs qui souhaitent confier leur gestion de portefeuille à une société de gestion reconnue, ont la possibilité de recevoir des préconisations personnalisées au travers de la gestion sous mandat de VEGA Investment Managers.
La gestion sous mandat s’appuie sur l’expertise de VEGA IM et sur l’ensemble des domaines de compétences que la société de gestion a su développer ; de la définition du profil de risque à la détermination de la stratégie d’investissement, de l’allocation d’actifs au reporting, les investisseurs sont accompagnés, guidés, conseillés sur tous les aspects de la gestion de leur portefeuille.
Chacune des gestions sous mandant répond à un cahier des charges précis : celui de l’investisseur. Les critères retenus des différentes gestion sous mandat s’étendent de l’horizon de placement, du profil de risque, de l’expérience et des objectifs de performance. La volatilité sera variable selon la gestion sous mandat retenue par l’investisseur.
5. Quels sont les fonds VEGA IM ?
VEGA Investment Managers évite la dispersion en se concentrant sur une gamme de fonds restreinte ce qui lui confère une excellente connaissance et lui permet de s’astreindre à un suivi rigoureux.
- VEGA Disruption : FR0013299047, Stratégies diversifiées
- Vega Alpha Opportunités : FR0013200243, Stratégies diversifiées
- VEGA Court Terme Dynamique : FR0010078279, Obligataire
- Vega Euro opportunité ISR : FR0010242461, Actions
- VEGA Euro Rendement ISR : FR0011037894, Stratégies diversifiées
- VEGA Euro Spread : FR0000444531, Obligataire
- VEGA Euro Active ISR: FR0014003KP5
- VEGA Europe Convictions : FR0010626796, Actions
- VEGA France Convictions : FR0007479365, Actions
- VEGA France Opportunités : FR0010458190, Actions
- VEGA Global CARE ISR : FR00140021C3
- VEGA Grande Amérique : FR0010767624, Actions
- VEGA Grande Asie : FR0010295212, Actions
- VEGA Grande Europe : FR0011493444, Actions
- VEGA Monde : FR0000993446, Actions
- VEGA Monde Patrimoine : FR0010289827, Stratégies diversifiées
- VEGA Monde Rendement : FR0010458216, Diversifié
- VEGA Obligation Euro ISR : FR0007465083, Obligataire
- VEGA Patrimoine ISR : FR0007371810, Stratégies diversifiées
- VEGA Transformation Responsable FR0013462744
- Ecureuil Actions Asie : FR0010069336, Action
- Ecureuil Actions Monde : FR0010069450, Action
- Zélis Actions Amérique : FR0000993339, Actions
- Zélis Actions Européennes : FR0000979403, Actions
- Zélis Actions Monde : FR0000982852, Actions
- Zélis Asie Pacifique : FR0000993321, Actions
- Elite 1818 Monde Multi Secteurs : FR0010242479, Stratégies diversifiées
- Die Swaene Patrimonio : FR0007024518, Stratégies diversifiées
- JOMON Actions européennes FR001400MUW6
- VEGA EURO CREDIT 2026 FR001400D3S6
- VEGA EURO CREDIT 2028 FR001400IGZ6
6. Comment investir dans un Fonds Vega Investment Managers ?
Dans un compte-titres
Le compte titre a comme principal avantage de rendre accessible l’ensemble des placements financiers du marché. Les détenteurs de compte-titres peuvent investir dans de nombreux produits tels que les OPCVM, les actions, les produits structurés, etc.
Autre intérêt du compte-titre, c’est sa fiscalité avantageuse grâce à la mise en place du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), la fameuse Flat Tax. Ainsi les produits issus des investissements réalisés sur un compte-titre sont fiscalisés à 30 % (12,8 % d’impôts sur le revenu et 17,2% de Prélèvements Sociaux).
Dans un contrat d’assurance-vie
Les contrats d’assurance-vie en architecture ouverte, que tous les chefs de projet patrimoniaux de Netinvestissement sont enclins à vous proposer, vous permettent d’avoir accès à la gamme de fonds de VEGA Investment Managers.
Pour ce faire, votre conseiller Netinvestissement peut vous accompagner dans une allocation d’actifs diversifiée au sein de votre contrat d’assurance-vie et ainsi profiter de l’expertise de VEGA IM et de l’ensemble des avantages de l’enveloppe fiscale qu’est le contrat d’assurance-vie.
Dans un PEA (Plan d’Epargne en Actions)
Vous avez la possibilité de loger les fonds actions VEGA Investment Managers investis en Europe et les placements collectifs (Fonds, Sicav, FCP etc.) investis à minima à 75 % en actions de l’Union Européenne dans un Plan d’Epargne en Actions et ainsi de pouvoir profiter de son avantage fiscal. Le PEA, après 5 ans de détention, permet de faire bénéficier à son détenteur d’une exonération d’impôts sur les plus-values et dividendes. Seuls les prélèvements sociaux sont dus. A noter que dans le cadre du PEA, les gains ne sont soumis aux prélèvements sociaux que lors d’un retrait ou d’une clôture.
Enfin si vous avez un doute quant à l’éligibilité du fonds que vous avez choisi, sachez que la mention « éligible au PEA » apparaît obligatoirement sur la fiche technique du fonds.
7. Outils pour accompagner les investisseurs chez VEGA IM
VEGA Investment Managers (VEGA IM) propose une série d'outils d'accompagnement destinés à faciliter la gestion de patrimoine pour les investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés. Leur plateforme en ligne permet aux investisseurs de suivre facilement les performances des fonds, en fournissant des données actualisées et des analyses approfondies.
En outre, VEGA IM met à disposition des ressources pédagogiques variées, telles que des articles, des webinaires et des newsletters informatives, visant à éduquer les investisseurs sur les principes de la gestion d'actifs et sur les stratégies d'investissement responsables. Par exemple, la lettre hebdomadaire de VEGA offre une analyse des tendances économiques et des marchés financiers, contribuant ainsi à une meilleure compréhension des enjeux d'investissement actuels.
Ces initiatives illustrent l'engagement de VEGA IM à renforcer la transparence et l'accessibilité des informations financières, tout en promouvant une culture d'investissement informée et responsable parmi ses clients.
8. La sélection Netinvestissement
Le comité Netinvestissement a choisi de travailler, entre autres, en étroite collaboration avec la société de gestion VEGA Investment Managers et de notamment mettre en avant l’un de leur fonds : VEGA Disruption.
L’objectif de gestion de l’OPCVM consiste à réaliser une performance supérieure à l’indice de référence sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans en investissant dans des parts et/ou actions d’OPCVM, FIA ou fonds d’investissement exposés directement ou indirectement aux thèmes ou aux secteurs concernés par les phénomènes de disruption ou encore des actions de sociétés instaurant ou bénéficiant de modèles économiques disruptifs.
Pour cela, le fonds sélectionne des fonds d’actions internationales dans tous les secteurs économiques mais également dans toutes les zones géographiques. Pour ce fonds, l’indice de référence est le MSCI World DNR EUR.
Pour rappel, un phénomène de disruption désigne le bouleversement d'un marché sur lequel les positions sont établies avec une stratégie inédite.
VEGA disruption est un fonds très récent, à forte conviction dans un contexte de marché volatil, puisqu’il a été créé le 05 février 2018 et est géré, au sein de VEGA Investement Managers, par Benoît Peloille et Olivier David, deux spécialistes de l’innovation.
Nous avons sélectionné VEGA Investment Managers comme partenaire au regard de sa qualité de gestion, des track-records de ses fonds, à savoir leurs performances passées et surtout au regard de sa capacité à délivrer une performance supérieure aux marchés, aux indices ou aux secteurs dans lesquels ses fonds sont investis.
Comme toute société de gestion qui se respecte, VEGA IM propose une large gamme d’OPCVM, de FIA et autres fonds spécialisés, reposant sur une équipe de gestion expérimentée et reconnus.
Notre comité de sélection a choisi pour autant de privilégier le fonds VEGA Disruption qui s’inscrit parfaitement dans nos allocations d’actifs.
N’hésitez pas à contacter l’un de nos chefs de projet patrimonial Netinvestissement afin de vous accompagner dans la définition et la mise en place de votre stratégie financière afin de répondre au mieux à vos objectifs.
À propos de l'auteur
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