1. Pourquoi investir dans un fonds géré par Clartan Associés ?
Pour leur vision portée sur l’entreprise et la connaissance du métier
Bien entendu, vous pouvez facilement vous dire que Clartan Associés ne représente pour vous qu’une énième société de gestion qui n’apporte pas grand-chose de plus à votre portefeuille et vos allocations qu’une nouvelle ligne d’investissement.
La réalité est assez différente : Clartan Associés, du fait de la nature même de sa stratégie d’investissement et la conception qu'ont les gérants associés de leur métier, se démarque de la mêlée en affichant des intentions bien particulières.
Le but en effet n’est pas de poursuivre un plan d’investissement qui ne prône que la quantité au détriment de la rentabilité et de la qualité, cette stratégie qui vaut à se dire que parmi les 1 000 sociétés dans lesquelles nous allons investir, il y en aura forcément une qui fonctionnera mieux que les autres et qui deviendra une planche de salut ou un moteur de performance.
Non, la stratégie de Clartan Associés est bien plus simple que ça, elle revient en réalité à devenir un soutien pour la société en quête d’investisseurs, qui ne bénéficie pas uniquement de l’argent apporté par les OPCVM, mais également de conseil et d’accompagnement de la part des équipes d’investissement. C’est dans ce cadre que Clartan Associés se démarque de la concurrence.
Pour leur engagement sur l’investissement ISR
Les raisons pour lesquelles il est intéressant de considérer l’intégration des solutions proposées par Clartan Associés ne sont pas uniquement liées à la proximité, la vision terrain ou la collégialité dans la prise de décision, mais aussi dans une approche environnementale entreprise par les équipes de gestion de la société.
Clartan Associés a décidé de prendre en compte les critères extra-financiers dans son processus d’investissement et de gestion. En effet, la société de gestion estime que les entreprises sont fondées à prendre en considération les enjeux de performance ESG auxquels elles sont confrontées pour maîtriser leur avenir. Cette politique détaille la méthodologie suivie par Clartan Associés pour intégrer ces dimensions extra-financières dans la construction de son univers d’investissement.
Les piliers sur lesquels se base l’équipe de gestion de Clartan Associés pour la gestion de la majorité de ses fonds repose sur 3 facteurs principaux : l’exclusion, l’inclusion et l’implication actionnariale.
A titre d’exemple, la société refuse d’investir dans des sociétés dont plus de 5% du chiffre d’affaires sera réalisé par des activités controversées (jeux de hasard, tabac, armement, etc.). Une politique d’analyse poussée est menée en parallèle sur tous les investissements réalisés par les fonds sous gestion chez Clartan Associés.
2. Comment investir dans un fonds Clartan Associés ?
Via l’assurance-vie
C’est certainement la méthode la plus employée par les investisseurs comme vous et nous pour entrer dans l’univers des petites et moyennes capitalisations que défend ardemment Clartan Associés.
Pour rappel :
L’investissement en unités de comptes via des contrats d’assurance-vie permet de vous exposer aux marchés financiers tout en maîtrisant la liquidité de vos investissements, et en conservant un intéressement fiscal important dans le sens où les bénéfices réalisés au sein du contrat ne vont pas générer de surplus d’imposition tant qu’ils restent investis dans le contrat. Dans les grandes lignes, un contrat d’assurance-vie va vous permettre également d’optimiser les questions de transmission, étant donné que vous bénéficierez d’enveloppes de transmission sans impôt supplémentaire ni frais de succession annexes.
La diversification étant l’une des valeurs phares que nous défendons chez Netinvestissement, n’oubliez pas qu’il est primordial de ne jamais mettre tous vos œufs dans le même panier. n’hésitez donc pas à prendre contact avec l’un de nos chefs de projet patrimoniaux qui se fera un plaisir de vous accompagner dans votre démarche et saura vous conseiller au mieux.
Via le PEA
Nous sommes ici dans le même cas de figure que l’assurance-vie, à la seule différence que nous utilisons l’intéressement fiscal du PEA, et également l’univers d’investissement qu’il définit du fait des contraintes imposées par la loi, à savoir que l’investissement doit être majoritairement réalisé sur des valeurs Françaises ou Européennes.
De la même manière que pour l’assurance-vie que nous avons détaillé plus haut, gardez en tête que la diversification dans la sélection de vos supports d’investissement reste la meilleure façon de maximiser vos espérances de gain et de succès dans le cadre de vos placements. De la même manière, nos chefs de projets patrimoniaux se tiennent à votre entière disposition pour répondre à vos questions et vous accompagner du mieux possible dans la mise en place de votre projet.
Le compte-titre
L’investissement via un compte titre est une solution que nous traitons plus rarement dans nos articles et dans l’accompagnement que nous proposons à nos clients car elle ne présente que peu d’avantages fiscaux, successoraux ou économiques. Si vous ne souhaitez pas ajouter la corde de l’assurance-vie à votre arc, ou que vous possédez déjà un PEA mais que ce dernier ne vous permet pas d’investir dans des solutions telles que celles proposées par Clartan Associés, alors vous pouvez toujours le faire via le compte titre ordinaire (CTO).
Toujours est-il qu’avant d’intégrer des positions d’investissement au sein d’un compte titre, nous vous conseillons de vous assurer d’avoir bien fait le tour de toutes les solutions qui s’offrent à vous avec votre chef de projet patrimonial, qui saura vous écouter et vous accompagner dans cette réflexion.
3. La société de gestion
Clartan Associés est une société de gestion d’actifs dont la création remonte à la fin des années 1980. l’expertise de cette société de gestion parisienne se tourne initialement vers la clientèle privée ou les investisseurs institutionnels, mais depuis quelques années Clartan Associés ouvre son expertise aux investisseurs particuliers, notamment via une gamme d’OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) relativement restreinte, mais qui mise sur la qualité de son approche et de sa gestion.
Mais la grande force de cette pépite de la gestion d’actifs ne repose pas uniquement sur la qualité de son approche ni même sur la manière dont les gérants de fonds appliquent leurs méthodes de gestion. La force de Clartan Associés se dégage surtout au niveau de la collégialité appliquée à chacune des décisions de gestion d’entreprises. Cette collégialité permet aux gérants de la société de conserver un esprit d’adhésion global et constitutif de l’ADN de cette société.
4. La valeur ajoutée de la société
La fiabilité de la gestion proposée par Clartan Associés se positionne dans la durée par une approche proche du terrain et des sociétés accompagnées par les différents fonds Clartan Associés. La méthode de gestion et d'administration qui est appliquée par Clartan Associés se repose sur un savoir-faire constitué de dizaines d’années d’expérience des marchés financiers de chacun des gérants de fonds, ainsi que sur l’application des décisions de gestion uniquement après validation collégiale.
En complément de l’implication de chaque gérant dans les choix de gestion et d’investissement, Clartan Associés assoit sa légitimité dans la gestion de fonds par la mise en place de deux critères importants dans leur quotidien : la proximité et l’approche terrain.
Pour l’aspect proximité, il est important de rappeler qu’à l’origine, Clartan Associés est exclusivement destinée à la gestion d’une clientèle privée. La société de gestion bâtit des relations dans la durée et la confiance. Chaque gérant financier assure un rôle commercial en relation directe avec ses clients, contribue à la mise en œuvre de la gestion et porte une part de la responsabilité fonctionnelle dans l’entreprise.
En ce qui concerne l’approche de terrain, la gestion des capitaux confiés se construit dans la durée sur la connaissance des entreprises et des hommes. En sélection d’entreprises, Clartan Associés rencontre chaque année plus de 150 sociétés, soit près d’une par jour.
En conclusion de ce guide, et vous l’avez compris, nous pouvons dire facilement que le but de la manœuvre n’est pas de vous inviter à remplacer toutes vos lignes d’investissement par une ligne unique de fonds Clartan Associés, mais plutôt de vous ouvrir les yeux sur l’existence de ce genre de sociétés de gestion dont on n’entend moins parler mais dont la qualité de gestion a fait ces preuves ces dernières années.
S’il ne devait en rester qu’une, la collégialité des prises de décision serait, selon nous, la méthode phare à retenir pour qualifier la stratégie globale de Clartan Associés. Cette collégialité permet de conserver un état d’esprit général continuellement tourné vers l’intérêt de l’investisseur et la défense de sa performance globale sur le moyen et/ou long terme.
Comme toujours, et ce encore plus de nos jours où les marchés sont plus volatils, il est primordial de bien vous faire accompagner et conseiller dans cette démarche qu’est l’investissement. Alors n’hésitez pas à prendre contact avec nos équipes et nos chefs de projets patrimoniaux qui se feront un plaisir de répondre à vos questions et vous accompagner dans la sélection du meilleur placement pour vous.
À propos de l'auteur
Guides complémentaires :
Vous avez aimé ce guide ?
On vous accompagne dans les étapes de votre projet !