Au-delà des performances prometteuses qui peuvent y être liées, généralement entre 6% et 8% net de frais de gestion en moyenne, cette classe d’actif permet de financer intelligemment l’économie réelle et se trouve en plein cœur des politiques de logement et de recyclage urbain du patrimoine français devenant chaque année un peu plus obsolète.
À plus fortes raisons, les enjeux économique, écologiques et sociaux favorisent la mutation de l’immobilier tel que nous le connaissons aujourd’hui. En investissant dans des Fonds d’Investissement Alternatifs dédiée à la construction, rénovation ou au changement de destination vous participez à la création d’une offre de biens ou logements moins énergivores, mieux conçus et plus appropriés aux nouveaux modes de consommations des utilisateurs.
La demande est telle que les opportunités de plus-values dans ce domaine sont tangibles et atteignables pour des sociétés de gestion dont c’est la spécialité. À ce titre, nous avons sélectionné le fonds Axipit Home Value de la société de gestion Axipit Real Estate Partners. Alors si vous souhaite vous frotter à l’expertise d’une gestion institutionnelle on continue…
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1. Points fondamentaux à connaître sur le Private Equity
Il est important de reprendre les bases du fonctionnement de ce type d’investissement avant de poursuivre. Tout d’abord, le Private Equity, ou Capital Investissement, correspond à un mécanisme d’investissement au capital de sociétés non-cotées.
Les fonds de Private Equity trouvent leur genèse dans les années 90 et consistent en la collecte de fonds d’investisseurs afin d’acquérir des entreprises profitables qui créent de la croissance. Initialement utilisé par les institutionnels, le Private Equity séduit de plus en plus et les autorités financières ouvrent de plus en plus de classe d’actifs aux particuliers.
Les différentes formes de Private Equity :
- Le capital innovation pour financer le démarrage de nouvelles entreprises
- Le capital-développement pour financer le développement de l'entreprise
- Le capital-transmission destiné à accompagner la transmission ou la cession de l'entreprise
- Le capital-retournement pour aider au redressement d'une entreprise en difficulté.
À noter
Que les investissements en Private Equity intègrent une dimension sociale et économique puisque grâce à ce type d’investissement, l’investisseur particulier ou professionnel va pouvoir participer directement au financement de l’économie réelle.
Qu’il s’agisse de financer des PME dans le domaine de la tech, de la santé ou de l’immobilier, vous êtes acteurs de la création de valeur d’une entreprise ou de biens immobiliers. L’avantage est double puisqu’il va permettre aux investisseurs de bénéficier de forts potentiels de gains et les entreprises cibles vont ainsi pouvoir bénéficier de financements.
Cependant, investir en Private Equity induit généralement une immobilisation des parts pendant une durée d’au moins 5 ans.
2. La société de gestion
Loin d’être née de la dernière pluie, la société Axipit Real Estate Partners est une filiale du Groupe Aquila Asset Management, acteur indépendant créé en 2010 spécialiste dans la gestion de solutions immobilières à forte création de valeur.
Essentiellement tournée vers les institutionnels, le Groupe Aquila a souhaité étendre leur offre auprès des particuliers afin de faire bénéficier de son savoir-faire au plus grand nombre d’investisseurs répondant à des objectifs bien précis.
Cette société de gestion agrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) est un vrai « pure player » de l’immobilier et se différencie par sa maitrise des différents axes d’investissements immobiliers. Qu’il s’agisse de résidentiel, mixte ou de bureaux, la société de gestion diversifie ses investissements sur différentes stratégies, de la plus sécurisante Core et Core+ jusqu’au Value Add et à la promotion immobilière. Sensible aux enjeux climatiques, Axipit Real Estate Partners répond à une démarche ESG (Environnementale, Sociétale et de Gouvernance) conformes aux attentes des investisseurs institutionnels, professionnels et assimilés.
3. Pourquoi investir dans le fonds Axipit Home Value II ?
Après un tel succès auprès des épargnants pour le fonds Axipit Home Value I, le second millésime voit déjà le jour pour satisfaire la forte demande d’investissement. Sur les traces de ce premier véhicule, le fonds Axipit Home Value II sera lui aussi dédié à l’immobilier résidentiel.
Ce Fond Professionnel Spécialisé (FPS) aura pour stratégie et vocation d’acheter des biens fortement décotés pour les valoriser au mieux en passant par la réhabilitation, la restructuration, la surélévation ou encore le changement d’usage pour ensuite les céder avec une plus-value à d’autres sociétés de gestion (type SCI, SCPI, foncière) ou encore des particuliers.
Pour réussir ses investissements, la société de gestion Axipit REP se focalisera principalement à Paris et Ile-De-France, berceau d’une forte demande de logements mais également en Province où la demande est forte et le potentiel de revente en plus-value est important. Avec une carence de logement qui ne cesse d’augmenter et la parisianisation de nombreuses métropoles, la création d’offre sur la catégorie de logement fait sens et se trouve favorisé par les régions et municipalités permettant de limiter le risque administratif.
En effet, ce déficit ancré depuis les 15 dernières années en France met en lumière la nécessité pour des acteurs comme Axipit d’intervenir pour augmenter l’offre. La stratégie d’Axipit Home Value vise à lutter contre l’artificialisation des sols et l’expansion urbaine en rénovant des biens existants. C’est dans ce sens que le fonds veut s’inscrire dans le prolongement de la Loi Climat et plus généralement de l’évolution structurelle des besoins et attentes des usagers.
Concrètement, investir dans le fonds Axipit Home Value II, c’est comprendre et croire en la création de valeur maximale des actifs immobiliers sélectionnés par une société de gestion experte dans le domaine.
4. Comment investir dans le fonds Axipit Home Value II ?
Je vous vois venir… votre curiosité est piquée, mais nous n’avons encore répondu à une question essentielle : quel rendement ? Nous allons justement répondre à toutes les questions du comment, combien et du quand maintenant que vous avez cerné la qualité du sujet actuel.
Moins de teasing, plus de réponses et beaucoup de cerises sur le gâteau !
Premièrement, le montant d’investissement minimum du FPS Axipit Home Value II est de 100 000 euros hors frais. Vous aviez l’habitude des frais de SCPI compris entre 10% et 12%, bonne nouvelle les frais sont divisés par 2 et donc un investissement minimum de 105 000 euros frais compris. Poursuivons avec la durée, le fonds est bloqué 5 ans à compter de la souscription.
En contrepartie (car oui il en faut une), la plus-value potentielle est exonérée au titre de l’impôts sur le revenu, seuls les prélèvements sociaux subsistent. Justement, à ce sujet, le rendement cible recherché (TRI) est de 7% net de frais de gestion.
Il convient de préciser que ni le capital, ni le rendement n’est garanti. Autre cerise sur le gâteau, malgré le sous-jacent immobilier, l’investissement est exonéré d’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) de quoi ravir les investisseurs friands d’immobilier mais dont la pression fiscale est trop forte. En outre, si vous souhaitez décorréler une partie de vos avoirs des marchés financiers volatiles, que vous avez une appétence pour la pierre mais que la fiscalité habituelle vous repousse et que vous souhaitez un rendement supérieur à des investissements tels que la SCPI (4,31% brut avant impôt en moyenne en 2021) ce fonds est fait pour vous.
Nous vous rappelons que pour réaliser ce type d’investissement, il convient de faire valider votre situation personnelle et vos objectifs à un de nos chefs de projets patrimoniaux.
Résumé du fonds
- À partir de 100 000€
- TRI visé de 7% net de frais de gestion par an
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- Exonération d’impôts sur le revenu, seulement les prélèvements sociaux
- Hors IFI
- Eligible au 150 0-Bter
- Label ISR
Nous avons pu vous partager au travers de ce guide les différentes et excellentes raisons de privilégier cette société de gestion et notamment le fonds Axipit Home Value II.
Ce fonds vous permettra de capitaliser sur un horizon moyen terme avec un rendement cible Netinvestissement sélectionne rigoureusement les sociétés de gestion et les fonds dans lesquels nos clients investissent en confiance chaque jour.
Nous vous rappelons qu’il est primordial de vous faire accompagner par un spécialiste de ce type d’investissement.
N’hésitez pas à contacter l’un de nos chefs de projet patrimoniaux qui mettra l’ensemble de ses compétences à votre disposition pour déterminer l’ensemble des solutions adaptées.
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