1. Qu’entend t-on par innovant ?
La notion d’innovation est en fait subjective. C’est pour cela que j’ai souhaité partager avec vous notre vision, notre philosophie en matière d’innovation chez netinvestissement. Est innovant tout ce qui apporte une évolution technique ou technologique à un secteur en particulier ou qui le disrupte. Nous sommes actuellement en plein cœur d’une gigantesque et formidable révolution technologique dans le monde, dopée par la connectivité des objets et des individus et l’augmentation de la vitesse d’échange d’informations grâce à l’internet à haut débit et à la 5G. les meilleures sociétés de gestion du monde conçoivent donc des fonds financiers qui investissent sur ces nouveaux segments de marché innovants. Parmi eux, les fonds bénéficiant du label ISR prennent une part de plus en plus importante dans les allocations et dans l’intérêt des investisseurs.
2. Newgems - DE GROOF PETERCAM
Bien que les fonds présentés ici ne sont pas classés dans un ordre spécifique, le top 5 démarre fort avec le fonds NEWGEMS. Cet acronyme de 7 thématiques appartient à la maison DEGROOF PERETCAM AM qui a très récemment perçu deux récompenses lors de la remise des trophées de la finance responsable. Pour la partie action monde, le groupe n’a pas attendu et travaille sa stratégie ISR depuis plus de 20 ans désormais. Ainsi, les dimensions environnementales, sociétales et de gouvernance font partie même des racines du groupe et se ressentent sur la maîtrise de la volatilité des fonds ainsi que sur leurs performances.
Simultanément, le groupe continue d’investir sur ses équipes de recherche ainsi que sur ses analystes ISR.
Créé il y a plus de 20 ans et restructuré 15 ans plus tard pour investir dans les entreprises internationales de demain, le fonds NEWGEMS est à son apogée. En effet, ce fameux acronyme reprend les tendances ainsi que les thématiques liées à 7 thématiques comme la nanotechnologie, l'écologie, le bien-être, la génération Z, l'E-society, l'Industrie 4.0 et la sécurité. Bien évidemment, la sélection des valeurs s’établit toujours sur la base de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Niveau performance, les rendements annuels surpassent l'indice de référence MSCI World. Les investisseurs à la recherche de performances et souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers seront ainsi comblé. Pour aller un peu plus loin, voici quelques exemples que l’on retrouve dans chacune des thématiques :
- Nanotechnology : diagnostics médicaux, bio Tech, matériaux et équipements nano
- Ecology : énergies renouvelables, véhicules écologiques, énergies renouvelables
- Wellness : santé des êtres humains et des animaux, nourriture plus saine, technologies médicales.
- Génétation Z : réseaux sociaux, musique, jeux etc.
- E- Society : E-commerce, big data, solutions de paiement digitale.
- Manufacturing 4.0 : automatization et robotization, intelligence artificielle, cloud
- Sécurité : Sécurité des humains et Cybersécurité
3. Echiquier Space - LFDE
« Faire avancer à grand pas l’humanité » - La Financière De l’Echiquier Si cette phrase vous rappelle partiellement la fameuse phrase de Neil Armstrong après son premier pas sur la lune ce n’est une coïncidence !
Ce n’est pas pour partir à la recherche des extraterrestres que la LFDE nous amène voyager, mais bien pour révolutionner l’économie de l’espace. C’est en 2018, après avoir constaté un essor technologique comme l’impression 3D, le Cloud, l’automatisation ou encore la robotique que la LFDE décide de se lancer cette nouvelle thématique. En Europe, cette société de gestion est même la première à investir dans cette économie.
En quelques mots, ce fonds se concentre à « investir dans les entreprises qui touchent de près ou de loin au domaine spatial ». Ici non plus, il ne s’agit pas d’investir dans toutes les entreprises du secteur, mais bien d’exclure les thématiques comme l’armement par exemple. Imaginez-vous pouvoir concevoir des fruits et légumes dans l’espace pour les manger sur terre ? Ou encore imprimer un moteur de fusée avec une imprimante 3D ? Cela permettra de concevoir des pièces impossibles pour l’homme tel qu’un refroidisseur de moteur par exemple, et même d’économiser des sommes astronomiques comparées à la fabrication d’aujourd’hui. Et bien entendu, la LFDE soutient aussi des projets consistants à faire de la surveillance internationale, à réutiliser des lanceurs de fusées ou encore à désintégrer totalement des satellites en fin de vie.
Dans son picking, le fonds se focalise sur ce qu’il appelle l’espace 2.0, c’est-à-dire :
Des sociétés entrepreneuriales ayant au moins 10 ans d’existence et spécialisées dans l’espace nouvelle génération, c’est-à-dire l’utilisation de l’espace de demain. Des sociétés dont l’innovation scientifique et technologique permet de démocratiser l’accès à l’espace en diminuant les coûts. Des sociétés qui respectent parfaitement les critères ESG et répondent aux enjeux actuels, mais aussi futur.En investissant dans ce fonds, un investisseur choisi d’investir dans des entreprises présentes sur terre et de plus en plus dans l’espace, au fur et à mesure que le progrès le permet.
4. Global sport – Mandarine
Pour introduire ce fonds, voici en premier lieu le commentaire d’Adrien Dumas, le Directeur de la gestion et le gérant du fonds :
« L’économie du sport est au cœur des évolutions sociétales et de consommation. Le potentiel de croissance du marché du sport et sa capacité d’innovation nous permettent de croire en la pérennité du fonds. La thématique du sport s’inscrit dans la continuité de notre philosophie, se positionner sur des secteurs et des projets utiles à l’économie réelle tout en délivrant de la performance sur le long terme. »
Avec son nouveau fonds qui porte sur l’économie du sport, c’est au tour de Mandarine Gestion de muscler son jeu ! L’objectif de la création de global Sport est de se concentrer sur des sociétés de tous les continents, peu importe leur capitalisation, mais très directement liées à l‘économie du sport. Il est donc capital qu’elles participent aux évolutions sociétales et de consommation de cette thématique. En termes d’emploi ainsi qu’en chiffre d’affaires, il faut dire que le sport est un secteur très porteur !
En premier lieu, cette thématique qu’est l’industrie du sport est depuis quelques années en profonde transformation. Avec les évolutions technologiques comme l’Apple Watch par exemple ou encore les compléments alimentaires, l’économie du sport s’ouvre au bien-être et à la santé. À l’instar de l’offre, la demande aussi s’élargit et vise un public mondial.
En termes de chiffre, l’économie du sport correspond tout de même à 2% du PIB mondial. À terme, la croissance de ce marché devrait viser les 6 % d’ici 5 ans uniquement. D’une part, parce que le budget accordé à cette industrie augmente, mais aussi parce que le taux d’utilisation d’équipement demeure extrêmement faible. En termes d’emploi, ce marché représente 5 millions d’emplois à l’échelle mondiale dont 450 000 en France. Avec Mandarine, un investisseur se retrouve ainsi investi sur un bon nombre de solutions autour de l’économie du sport tel que :
La consommation digitale La prévention sanitaire Les nouvelles pratiques La dimension expérientielle Le développement Émergent L’expansion géographique Le nouveau public Les innovationsOn constate parmi cette liste qu’il existe ainsi un bon nombre de moteurs de croissance sur la thématique.
Enfin, en termes d’enjeux, le sport est un enjeu économique grandissant du fait des richesses qu’il crée, mais aussi par les externalités positives qu’il génère. Il est un vecteur de valeurs éducatives, d’intégration et de mixité sociale. Avec l’effet Covid, le nombre de sportifs en recherche de contact avec la nature augmente et les moyens de transports à moindre impact climatique transforme la mobilité urbaine.
Après le récent lancement de Mandarine Global Transition, fonds qui connaît en franc succès en soutenant la transition écologique et énergétique, le groupe Mandarine Gestion poursuit alors le développement de sa gamme avec ce fonds qui connaît déjà un franc succès !
5. Family Small Cap – Richelieu
Crée en 2014, le fonds Family Small Cap investi majoritairement dans des entreprises européennes ayant une capitalisation inférieure à 3 milliards d’euros et dont l’actionnariat et la gouvernance est familiale. Dans sa constitution, le fonds est aujourd’hui concentré sur 11 pays comptant aujourd’hui entre 50 et 60 valeurs.
Si le choix du fonds repose sur des entreprises familiales, c’est parce que la culture d’entreprise est un fort atout qui ne peut pas être négligé notamment dans la gestion des ressources humaines et de l’écosystème. La société de gestion Richelieu estime même que la gestion capitalistique de ces entreprises est souvent plus disciplinée, avec une croissance externe souvent mieux œuvrée et un meilleur réinvestissement dans la R et D (recherche et développement). Aussi, la raison d’être ainsi que la stratégie d’une entreprise familiale porte sur le long terme. Le savoir-faire est bien transmis ce qui assure sa pérennité.
Ainsi, Family Small Cap est parfois investi dans des sociétés qui en sont à leur 4e génération. À partir du moment où la recherche d’excellence opérationnelle demeure, ce point n’est pas gênant bien au contraire. En termes de durée, ce fonds mise sur une société dans sa durée. Certaines y sont ainsi présentes depuis plus de 5 ans, ce qui permet à Richelieu de les accompagner dans leur développement. Avec une moyenne de deux nouvelles valeurs par mois, la gestion reste tout de même active. Il faut donc aussi être capable de prendre de juger le momentum pour prendre des profits et pour acheter.
Les entreprises cibles sont celles qui offrent un bon point d’entrée, ayant déjà de fortes parts de marché avec une certaine rentabilité.
6. SCPI Foncière des praticiens de foncière Magellan
Gérée par la Société de Gestion Foncière Magellan, la SCPI Foncière des praticiens née en 2017 d’une initiative originale prise par deux professionnels et spécialistes. Cette SCPI porte extrêmement bien son nom puisque le conseil de surveillance est essentiellement composé de médecin praticien. L’objectif est clair, maîtriser finement le marché en incluant dans la SCPI des professionnels du secteur ayant une parfaite connaissance des besoins et des spécialités qui fonctionnes.
Naturellement, la SCPI s’installe de manière progressive dans le paysage des SCPI médicale avec désormais le statut de fonds de partage. Les investisseurs sont ainsi libres de pouvoir rétrocéder tous les trimestres une partie de leur rémunération dans trois associations que sont l'institut Vivalto Santé pour la recherche médicale, l’association France tutelle pour les thématiques de dépendances ainsi que l’ARSEP (fondation pour l’aide à la recherche sur la sclérose en plaques). La société de gestion Magellan reverse elle-même 20 % des honoraires de gestion à ces trois associations et fondations.
La Foncière des Praticiens a récemment obtenu le label ISR (investissement socialement responsable) et possède désormais un atout supplémentaire. C’est la 1ère SCPI investie sur la thématique santé à avoir obtenu cette distinction. Pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus responsable et durable, cette labélisation devient un gage de fiabilité et d’exigence.
Contrairement aux autres SCPI spécialisées dans la santé, cette société n’est pas liée à ses locataires (les grands exploitants) par des baux de long-terme, mais favorise le lien direct avec les médecins et les praticiens eux-mêmes. Ainsi, la mutualisation des risques liés aux locataires et géographique est beaucoup plus forte.
Comme présenté dans cet article, l’ISR concerne l'environnement, mais aussi toute forme d’économie durable qui s'orientent vers l’avenir. Il représente même une bonne nouvelle pour répondre à l’urgence climatique actuelle et en France comme à l’étranger, il est de plus en plus prisé et relativement compétitif en termes de performance.
On peut le dire, un certain nombre d’Asset Manager sont favorablement sortis des sentiers battus et consolident leur image en proposant une gamme responsable et transparente. Parce que oui, si le Livret A était aussi transparent que l’investissement socialement Responsable, un bon nombre d’investisseurs se tourneraient vers cette solution responsable.
À propos de l'auteur
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