Placements financiers
R-co Conviction Club

Fonds financiers - OPCVM

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Placements Fonds financiers - OPCVM Dynamique Financier

Ce qu'en pense Christelle Agogué
Conseillère en gestion de patrimoine, rédactrice chez Netinvestissement

Vous apprécierez la gestion active et performante de R-co Conviction Club. Les paris marquées des gérants font de lui un fonds à part dans la catégorie des fonds flexibles.

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Les atouts
R-co Conviction Club

Convictions

Comme son nom l'indique, les gérants déploient leur stratégie autour de convictions marquées sur des thématiques, secteurs entreprises.

Contrariant

Les gérants débusquent la réalité qui se cache derrière les chiffres, quitte à être à contre-courant du consensus !

Fonds star

Le fonds offre un solide historique de performance sur 30 ans (+3.5%* de performance annualisée sur 10 ans).

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
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Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
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R-co Conviction Club

Un fonds star et historique dans le paysage de la gestion

R-co Conviction Club est un fonds flexible qui se démarque par sa capacité à détecter les anomalies de marchés et les potentiels d’appréciations pour faire fructifier votre épargne à moyen et long terme. Le fonds peut être investi entre 20% et 80% en actions en fonction des convictions des gérants et du cycle économique. Le reste sera investi en obligations.

Sur la poche actions, l’équipe de gestion fait des choix marqués en termes de sélection de titres et d’exposition géographique.

La poche obligations est diversifiée en termes d’émetteurs et flexible face aux mouvements de taux.

Les deux gérants assument de fortes convictions avec des positions marquées parfois même à contre-courant du consensus.

R-co Conviction Club est un fonds historique de la société de gestion et offre une performance solide dans la durée.

R-co Conviction Club s’adresse à :

des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque

Caractéristiques du fonds

Code ISIN : FR0010541557
Forme juridique : SICAV
Classification AMF : N/A
Date de création : 19/11/2019
Société de gestion : Rothschild & Co Asset Management Europe
Dépositaire : Rothschild Martin Maurel
Affectation des résultats : Capitalisation
Indice de référence : 40% Euro MTS Global + 30% Euro Stoxx ® NR (C) + 20% MSCI Daily TR Net World Ex EMU (C) + 10% EONIA Capitalisé
Valorisation : Quotidienne
Heure limite de souscriptions-rachats : 12h00
Valeur liquidative d'application : prochaine VL (Cours inconnu)
Règlement (Date de valeur) : VL+2
Minimum de souscription initiale : 2.500€
Souscriptions ultérieures : 1/10000ème action(s)
Frais de gestion (maximum) : 1.495%
Droits d'entrée (maximum) : 4.5%
Droits de sortie (maximum) : Néant
Commission de surperformance : 15% au-dessus de [(40% FTSE MTS Eurozone Govt Bond) + (30% Euro Stoxx ® NR) + (20% MSCI Daily TR Net World Ex Emu) + (10% EONIA Cap.)]

Frais

Frais d’entrée : 4.5% max.
Frais de gestion : 1.495%
Frais de sortie : 0%

Risques

Risque lié à la gestion discrétionnaire :

Le style de gestion discrétionnaire appliqué au compartiment repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des valeurs. Il existe un risque que le compartiment ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performantes. La performance du compartiment peut donc être inférieure à l’objectif de gestion. La valeur liquidative du compartiment peut en outre avoir une performance négative.

Risque de marché :

L'investisseur est exposé au risque de marché : le compartiment peut être exposé jusqu’à 55% sur un ou plusieurs marchés actions, le gestionnaire s’efforçant néanmoins d’exposer le compartiment aux actions à hauteur de 50% maximum de son actif. Le compartiment peut connaître un risque :

lié aux investissements et/ou expositions en actions,
lié aux investissements dans des sociétés de petites et moyennes capitalisations.

L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que les marchés de petites et moyennes capitalisations (small&mid cap) sont destinés à accueillir des entreprises qui en raison de leurs caractéristiques spécifiques peuvent présenter des risques pour les investissements. Ainsi, la baisse éventuelle du marché actions pourra entraîner la baisse de la valeur liquidative du compartiment.

Risque de taux :

Risque lié aux investissements dans des produits de taux (fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 8). Ainsi, en cas de hausse des taux d’intérêt, la valeur liquidative du compartiment pourra baisser

Risque de crédit :

Risque de dégradation de la qualité du crédit ou de défaut d’un émetteur présent en portefeuille. Ainsi en cas d’exposition positive au risque de crédit, une hausse des spreads de crédit pourra entraîner une baisse de la valeur liquidative du compartiment. Néanmoins, l’exposition sur les titres spéculatifs ne représentera pas plus de 15% du portefeuille, les titres non notés (hors obligations convertibles) ne représentant pas plus de 10% du compartiment.

Risque de change :

Les actionnaires pourront être exposés à un risque de change de 55 % maximum. Certains éléments de l’actif sont exprimés dans une devise différente de la devise de comptabilisation du compartiment. De ce fait, l’évolution des taux de change pourra entraîner la baisse de la valeur liquidative du compartiment.

Risque de contrepartie :

L’OPCVM peut avoir recours à opérations d’acquisitions et cessions temporaires de titres et/ou à des instruments financiers à terme (dérivés négociés de gré à gré). Ces opérations conclues avec une contrepartie exposent l’OPCVM à un risque de défaillance de celle-ci qui peut faire baisser la valeur liquidative de l’OPCVM. Néanmoins, le risque de contrepartie peut être limité par la mise en place de garanties accordées à l’OPCVM conformément à la réglementation en vigueur.

Risque de perte en capital :

Il existe un risque de perte en capital, le compartiment n'intégrant aucune garantie en capital.

Cette liste est non exhaustive. Merci de vous référer à la rubrique “profil de risque” du prospectus de la SICAV. Pour tous les types de risque indiqués ci-dessus, leur matérialisation se traduirait par une baisse possible de la valeur liquidative.

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.