Placements financiers
Mandarine Active

Fonds financiers - OPCVM

Mandarine Active

Fonds financiers Dynamique Financier Long terme

Ce qu'en pense Pierre-Laurent Sartres
Conseiller en gestion de patrimoine et rédacteur chez Netinvestissement

Mandarine Active investit dans des entreprises qui répondent positivement aux enjeux du développement durable avec un focus particulier sur l'aspect Social.

9,6/10 sur 525 clients

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Les atouts
Mandarine Active

Une stratégie originale

Le fonds sélectionne les entreprises européennes "actives" qui offrent une dynamique de croissance pérenne associée à une démarche d'intégration des enjeux sociétaux dans leur stratégie de développement.

Un fonds ISR

Le fonds s'appuie sur l'action sociétale comme levier de création de valeur et possède le Label ISR de l'Etat français.

Une gestion active et concentrée

Le portefeuille est concentré, avec des convictions de long terme.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
Mandarine Active

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Mandarine Active

Le fonds Mandarine Active

L'action sociétale comme vecteur de croissance et de pérennité

Le fonds Mandarine Active sélectionne les entreprises « actives » de la Zone Euro qui offrent une dynamique de croissance visible et pérenne associée à une démarche d’intégration active des enjeux sociétaux dans leur stratégie de développement.

Cette approche de gestion originale s’appuie sur des critères financiers et extra-financiers pour analyser la qualité des entreprises, permettant ainsi d’identifier les sociétés les plus à même d’associer création de valeur économique et sociétale. Le fonds possède le label ISR de l'Etat français.

Son indice de référence est l'Eurotoxx NR.

Mandarine Active s'adresse à :

des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d'assurance vie. Cette unité de compte (FCP) vous permet d'investir sur des actions zone euros tout en accordant du sens à votre stratégie par le biais de l'ISR (investissement socialement responsable). La durée d'investissement recommandée est de 5 ans et nous vous conseillons de diversifier votre allocation d'actifs en parallèle.

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l'assurance-vie s'explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l'épargne. Mais l'environnement s'est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse. Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobiliers. Ces supports, Unités de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C'est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque du fonds

Caractéristique du fonds

Codes ISIN :	FR0011351626
Création du fond :	17/12/2012
Forme juridique :	FCP éligible au PEA
Indice de référence :	Euro Stoxx NR
Devise :	Euro
Horizon de placement :	> > 5 ans
Dépositaire :	BNP Paribas Securities Services
Frais de gestion :	2,20%
Commission de surperformance :	15% au-delà de l'indice dividendes réinvestis, en cas de performance positive uniquement
Droits d'entrée :	2% max
Droits de sortie :	0%

Frais

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Les frais du fonds Mandarine Active

Frais de gestion annuels : 2,20%

Le fonds est investi sur les marchés financiers

Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les caractéristiques principales des OPCVM sont mentionnées dans sa documentation juridique disponible sur le site internet ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds. Investir implique des risques : les valeurs des parts ou actions des OPCVM sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu'à la hausse.

Par conséquent, les souscripteurs des OPCVM peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Il appartient à toute personne intéressée par les OPCVM, préalablement à toute souscription, de s'assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont il relève ainsi que des conséquences fiscales d'un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque OPCVM. La source des données est Mandarine Gestion sauf mention contraire. Risques principaux de l'OPCVM : perte en capital, actions, taux, change, crédit, gestion discrétionnaire, politiques et exceptionnels, marchés émergents, contrepartie, détention de petites valeurs...

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.