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Immofim 2019

Private Equity

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Les atouts
Immofim 2019

Solution sur-mesure

Accédez au marché de l’immobilier tertiaire en région grâce à une équipe d’experts immobiliers spécialisée sur ce secteur.

2 moteurs de performance

Des actifs “core” pour la stabilité du rendement et des actifs “value-added” pour la booster le rendement.

Objectif de rendement : 6% net de frais par an*

Immofim 2019 offre potentiellement un rendement élevé.

À savoir / Risques

Le Private Equity (capital-investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME). Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines. Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et ne sont pas garantis. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement. Enfin, pour les produits de Private Equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Détails du produit
Immofim 2019

IMMOFIM 2019

Investissez dans l’immobilier tertiaire

Au travers d’Immofim 2019, vous investissez indirectement dans l’immobilier tertiaire traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels.

La stratégie du fonds repose sur la combinaison d’immeubles proposant des revenus stables et d’immeubles sélectionnés pour leur potentiel de création de valeur. Vous optez pour deux sources de valorisation : le revenu et la plus-value. Pour cela, Immofim 2019 cible des immeubles de bureaux dans les métropoles régionales. Les gérants du fonds opèrent une sélection rigoureuse sur les actifs et intègrent au fonds à la fois :

Des actifs dit “core” qui sont des actifs présentant un revenu locatif stable, générant un rendement plus faible, en contrepartie d’un risque plus faible.
Des actifs dits “value-added” qui sont des actifs nécessitant des opérations de revalorisation (rénovation, transformation, restructuration, repositionnement, location ou relocation…) afin d'accroître la valeur de l’immeuble et supportant un risque plus élevé en contrepartie d’un potentiel de performance plus élevé.

Fiscalement, les dividendes et la plus-value sont soumis à la flat tax. Cet investissement est soumis à l’IFI dans la limite de la base taxable calculée par les gérants.

Immofim 2019 s’adresse aux personnes à la recherche :

D’une stratégie d’investissement claire avec des actifs rigoureusement sélectionnés.
D’une solution clé en main de diversification au sein de son portefeuille d’actifs.
D’un véhicule d’investissement dédié à l’immobilier tertiaire.

Diversifiez votre épargne avec le "Private Equity"

Il s'agit de participer au capital des entreprises non cotées sur le marché boursier. En général, l'achat est financé en partie par la dette. Les revenus générés par l'activité paient l'emprunt pour permettre la revente. En fonction du projet, la durée est comprise entre 3 et 10 ans.

L'intérêt principal est de décorréler son placement aux aléas de la Bourse. Il en découle deux conséquences pour l'investisseur :

Atteindre une performance bien supérieure aux actifs traditionnels sur du moyen long terme (3 à 10 ans). En moyenne, depuis dix ans, le private equity enregistre un rendement de 8,7% (selon France Invest). Le risque associé doit être appréhendé en fonction du type de société soutenue (capital risque > capital développement) et de votre appétence bien évidemment.
Diversifier son patrimoine de l'immobilier résidentiel ou professionnel ainsi que des aléas des titres boursiers. L'objectif est de diluer le risque dans le temps et de franchir les cycles immobiliers et boursiers de manière plus sereine.

Spécificités

Stratégie d’investissement

La stratégie d'investissement du Fonds repose sur la diversification :

en limitant le volume des immeubles dans le fonds.
en augmentant leur nombre.
en intégrant plusieurs typologies d’immeubles.

Les gérants veillent au ratio de concentration : aucun immeuble ne peut représenter plus de 25% de la valeur des actifs immobiliers du fonds. Par ailleurs, les actifs immobiliers représentant plus de 15% de la valeur des actifs du fonds ne peuvent pas cumuler 50% de la valeur des actifs.

Les gérants veillent également au ratio de dispersion : le fonds est investi sur au moins 2 typologies d’actifs. Par ailleurs, aucune classe d’actifs ne représente plus de 75% de la valeur des actifs immobiliers.

Le fonds privilégie la classe d’actifs bureaux et diversifie son actif dans le commerce, les parcs d’activités ou encore le résidentiel géré. Cette diversification permet de limiter les risques d’exposition à une seule typologie d’immeuble.

Caractéristiques

Société de gestion : Foncière Magellan ( agréée par l’AMF sous le numéro GP 140 000 48)
Nom du produit : Immofim 2019 (Agréé le 12/04/2019 sous le numéro SPI20190011)
Forme Juridique : SPPPICAV professionnelle constituée sous la forme d’une SAS
Code Isin : FR0013400793
SRI : 3 / 7
Valeur Liquidative : Dernier jour calendaire de chaque mois
Durée de placement recommandée : Jusqu’à la mise en liquidation de la SPPPICAV soit le 31 décembre 2029
Dépositaire - Teneur de registre - Gestion administrative : Société Générale
Expert Immobilier : Jones Lang Lasalle Expertises
Commissaire aux comptes : WC

Frais

Bénéficiez de l'expertise netinvestissement sans aucun surcoût

Avec netinvestissement, aucun surcoût, aucun frais supplémentaires. Nous appliquons scrupuleusement les conditions générales du fonds. De plus, grâce à Netinvestissement, les frais d'entrée sont réduits afin de pouvoir vous apporter le meilleur service au meilleur prix.

Commission de gestion : 1,00% TTC de l’actif net

Cette commission rémunère la Société de Gestion au titre des ses missions de fund et d’asset management.

Frais d’acquisition et de cession d’actifs : 1,00% TTC maximum du prix d’acquisition HT/HD ou du prix de cession net vendeur de l’immeuble.

Ces frais rémunèrent à l’acquisition : la recherche et la sélection des immeubles, la négociation des actes et l’acquisition des immeubles.

A la cession ces frais rémunèrent : la sélection des conseils à l’acquisition, la constitution du dossier de vente, la négociation des actes et le transfère de propriété.

Risques

Profil de risque

Se référer au règlement pour connaître l’ensemble des risques, sur simple demande à la Société de Gestion.

Principaux risques :

Risque de perte en capital.
Risque de liquidité.
Risques liés à l’endettement et à l’évolution des taux.
Risques liés aux marchés immobiliers.
Risques liés aux contrats financiers.
Risques liés à la concentration.
Risques de contrepartie.

Contactez-nous

Rappel du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

FPCI : bénéficient d’un cadre fiscal allégé dans le cadre de la réalisation de la plus value. Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. En cas de rupture de l’engagement de détention des parts, l’avantage fiscal est remis en cause et la plus value devient fiscalisée sous le régime du droit commun. Non imposable à l’IFI.

FPCR : Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus (uniquement pendant la durée minimale de détention des parts) et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. L’avantage fiscal est remis en cause en cas de rupture de l’engagement de détention. Non imposable à l’IFI.

FPS : Il n’y a pas de règle inhérente au statut de FPS, Il faut donc se renseigner sur chaque fonds. De manière générale, ils sont soumis à la fiscalité des plus-values mobilières c’est-à-dire à la Flat Tax. Ils peuvent également sortir du cadre de l’IFI.

Assurance-vie : Bénéficie d’un cadre fiscal attractif en particulier durant la période d’épargne puisque les gains générés sur le contrat ne sont pas imposés tant qu’ils ne sont pas rachetés et donc perçus.
En cas de rachat sur le contrat avant 8 ans de détention, il faut distinguer deux types d’impositions : les contrats sans versements depuis le 27 septembre 2017 et ceux avec versements depuis le 27 septembre 2017.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, la fiscalité prendra en compte la date de souscription du contrat et les gains seront donc imposés à :

35 % si le rachat est effectif avant le 4ème anniversaire du contrat.
15% si le rachat est effectif entre la 4ème et la 8ème année de détention du contrat.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, il est possible de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFO) de 12,8% que le contrat ait moins de 4 ans ou moins de 8 ans.

A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022.
En cas de rachat sur le contrat après 8 ans de détention, s’applique tout d’abord à tous les rachats de l’année fiscale en cours un abattement annuel sur les plus-values de 4 600 € pour un(e) célibataire et 9 200€ pour un couple (imposition commune). En revanche, à noter que les versements sur le contrat depuis le 27 septembre 2017 permettent de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option d’un prélèvement forfaitaire de 7,5%. Attention, ce taux de prélèvement de 7,5% ne s’appliquera qu’aux versements cumulés annuels inférieurs à 150 000€ ; dans le cas contraire, le taux de prélèvement sera de 12,8%.
A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022 et ce sur le montant réel des rachats de l’année fiscale en cours avant abattements.