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FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

Private Equity

FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

Ce qu'en pense Gaspard Treuil
Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Le FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities va nous permettre, à nous professionnels du patrimoine, de faire profiter à nos clients de l’expertise d’un des leaders européens en matière de PE de qualité institutionnelle. Un nouveau levier de diversification sur un contrat offrant déjà de nombreuses possibilités en la matière !

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Les atouts
FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

Un acteur de renom

Le premier fonds permettant aux clients particuliers détenteurs de contrats en assurance-vie de bénéficier de l’expertise reconnue de Edmond de Rothschild Private Equity (France)

Des secteurs avec un profondeur de marché

La stratégie d'investissement de ce fonds s'oriente vers les secteurs de la Digitalisation des services, services liés à la santé, services liés à la consommation

Objectif de rendement : 10% net de frais du support*

Le fonds offre un rendement potentiel élevé.*

À savoir / Risques

Le Private Equity (capital-investissement) est un investissement financier qui comporte des risques puisqu’il dépend notamment de la croissance des entreprises en portefeuille (entreprises non cotées, innovants ou encore PME). Il faut savoir que l’épargne sera immobilisée pendant une longue période : il faut donc s’assurer donc de ne pas avoir besoin de cet argent à court terme.

En investissant dans des fonds de capital-investissement, il y a un risque de ne pas récupérer l’intégralité du capital (risque de perte partielle ou totale). En effet, les perspectives de développement des sociétés dans lesquelles le fonds investit sont toujours incertaines. Les fonds de capital-investissement sont investis dans des sociétés non cotées qui, sont par conséquent peu liquides. La liquidité dépend de la capacité du fonds à céder ses participations. Cette liquidité est notamment obtenue lors de la cession des sociétés à un autre professionnel du capital investissement ou à une entreprise concurrente ou par une introduction en bourse.

La valorisation des participations du fonds est basée sur la valeur actuelle des titres. Cette valeur est notamment calculée par référence aux cessions significatives récentes des sociétés du portefeuille ou de sociétés comparables. Donc cette valorisation n’est qu’une indication de la valeur des sociétés à un instant donné et le prix qui sera reçu lors d’une cession future pourra varier à la hausse comme à la baisse.

Le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des revenus provenant de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à Les objectifs de performance qui peuvent être communiqués sont données à titre indicatif et ne sont pas garantis. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques ; disponibles dans la documentation précontractuelle avant toute décision d'investissement. Enfin, pour les produits de Private Equity bénéficiant d'un avantage fiscal (par exemple les FIP/FCPI), l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Détails du produit
FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

Découvrez le FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities

Le Private Equity, ou capital-investissement, est une source de financement des entreprises principalement non cotées en Bourse et ce à différents stades de leur développement. Généralement réservé aux institutionnels, experts de ce type d’investissement, le private equity suscite l’intérêt croissant des particuliers qui recherchent des placements performants et dont l’utilité économique est concrète

Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities FCPR est accessible par le contrat d’assurance vie Sérénipierre, assuré par Suravenir, et en exclusivité chez Primonial dans la limite de l’enveloppe disponible.

Pourquoi le Private Equity ?

Le private equity, ou capital-investissement, permet d’investir dans l’économie réelle au travers d’actifs tangibles. Il consiste à prendre des parts au capital de ces entreprises non-cotées pour une durée généralement comprise entre 5 à 8 ans afin de les aider à se développer.

Spécificités

Stratégie d’investissement

Souscription simple grâce à un contrat d’assurance-vie.

Investissement jusqu’à 90% de l’actif du fond en actions de sociétés non cotée et/ou en actions/parts de fonds d’investissement.
Le solde, au minimum 10%, de son actif dans des actifs liquides.
Les secteurs privilégiés pour ce fonds sont ceux de la digitalisation des services, des services liés à la santé et ceux liés à la consommation.

Répartition géographique des investissements

Europe dont France et Etats-Unis

Performance cible

10% nette de frais du support*

* Capital et rendement non garantis. L’objectif de performance est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la société de gestion et il ne constitue en aucun cas une promesse de performance.

A savoir

En cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années, des frais de sortie seront appliqués à hauteur de 5% du montant brut racheté sur ce support en unité de compte.
Ces frais de sortie ne s’appliqueront pas en cas de dénouement du contrat par décès de l’assuré. Les opérations suivantes ne sont pas autorisées en cas d’investissement sur ce support :

Les arbitrages en sortie pendant une période de détention de 5 ans
Les options d’arbitrage programmées
Les versements programmés
Les rachats partiels programmés

Frais

Frais annuels du contrat pour les supports en UC

0,95% par an

Frais du FCPR (commissions et frais de gestion)

2,80%TTC par an (hors frais du contrat)

Fiscalité

Assurance-vie

La fiscalité applicable est celle inhérente au contrat d’assurance-vie ou de capitalisation. Les dispositions contenues notamment dans la rubrique « Fiscalité » du Document d’Information Clés et du règlement pour l’Investisseur, sont inapplicables aux détenteurs d’unités de compte constituées du FCPR en cas d’investissement dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation.

Non éligibilité de ce support aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés

Risques

Indicateur de risque

Les facteurs de risque sont détaillés dans le règlement du FCPR.
Le FCPR Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities – Part A présente un risque très élevé de perte en capital.

L’investissement sur ce support comporte des risques :

Risque lié aux entreprises en portefeuille :
La stratégie d’investissement contient un risque entrepreneurial lié aux investissements dans des PME non cotées, qui sont généralement plus risquées que des plus grandes entreprises cotées.
Risque de perte en capital (partielle ou totale) :
Le fonds ne dispose pas de garantie en capital, et donc le capital investi pourrait ne pas être restitué, en partie ou en totalité.
Risque de valorisation :
Le fonds investit dans des sociétés non cotées, pour lesquelles il peut être difficile d’obtenir des références de prix appropriées. Cela peut avoir un impact sur la valorisation du portefeuille d’investissement.
Risque de performance :
Les conditions de marché et l’environnement macroéconomique peuvent impacter la performance des investissements, ce qui peut rendre plus difficile l’atteinte des objectifs d’investissement.
Risque de liquidité :
Le sous-jacent du fonds est majoritairement composé de titres de sociétés non cotées pour lesquels il n’y a pas de marché secondaire facilitant les transactions.

Contactez-nous

Rappel du cadre fiscal

Le Club Deal immobilier (ou placements privés) : Fiscalité en vigueur sur les plus-values à terme : Soit en détention directe (nominatif) soumis à la Flat Tax 30 % pour les personnes physiques ou à l’IS soit détention via PEA ou PEA-PME : exonération de l’imposition sur la plus-value à terme (hors prélèvements sociaux de 17,2 % à ce jour).

FPCI : bénéficient d’un cadre fiscal allégé dans le cadre de la réalisation de la plus value. Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. En cas de rupture de l’engagement de détention des parts, l’avantage fiscal est remis en cause et la plus value devient fiscalisée sous le régime du droit commun. Non imposable à l’IFI.

FPCR : Les personnes physiques sont exonérées d’impôt sur les revenus (uniquement pendant la durée minimale de détention des parts) et sur les plus values à échéance de détention des parts (hors prélèvements sociaux de 17.2%), et permet aux personnes morales de bénéficier d’un taux d’impôt sur les sociétés réduit à 15%. L’avantage fiscal est remis en cause en cas de rupture de l’engagement de détention. Non imposable à l’IFI.

FPS : Il n’y a pas de règle inhérente au statut de FPS, Il faut donc se renseigner sur chaque fonds. De manière générale, ils sont soumis à la fiscalité des plus-values mobilières c’est-à-dire à la Flat Tax. Ils peuvent également sortir du cadre de l’IFI.

Assurance-vie : Bénéficie d’un cadre fiscal attractif en particulier durant la période d’épargne puisque les gains générés sur le contrat ne sont pas imposés tant qu’ils ne sont pas rachetés et donc perçus.
En cas de rachat sur le contrat avant 8 ans de détention, il faut distinguer deux types d’impositions : les contrats sans versements depuis le 27 septembre 2017 et ceux avec versements depuis le 27 septembre 2017.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, la fiscalité prendra en compte la date de souscription du contrat et les gains seront donc imposés à :

35 % si le rachat est effectif avant le 4ème anniversaire du contrat.
15% si le rachat est effectif entre la 4ème et la 8ème année de détention du contrat.

Pour les contrats sans versements depuis le 27/09/2017, il est possible de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFO) de 12,8% que le contrat ait moins de 4 ans ou moins de 8 ans.

A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022.
En cas de rachat sur le contrat après 8 ans de détention, s’applique tout d’abord à tous les rachats de l’année fiscale en cours un abattement annuel sur les plus-values de 4 600 € pour un(e) célibataire et 9 200€ pour un couple (imposition commune). En revanche, à noter que les versements sur le contrat depuis le 27 septembre 2017 permettent de choisir entre l’option impôt sur le revenu (selon sa tranche marginale d’imposition) ou l’option d’un prélèvement forfaitaire de 7,5%. Attention, ce taux de prélèvement de 7,5% ne s’appliquera qu’aux versements cumulés annuels inférieurs à 150 000€ ; dans le cas contraire, le taux de prélèvement sera de 12,8%.
A noter qu’il faut ajouter à cette fiscalité les Prélèvements Sociaux (PS) de 17,2% en 2022 et ce sur le montant réel des rachats de l’année fiscale en cours avant abattements.