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Energy Mensuel Dégressif

Fonds structurés

Energy Mensuel Dégressif

Dynamique Fonds structurés Financier Long terme

Ce qu'en pense Christelle Agogué
Conseillère en gestion de patrimoine, rédactrice chez Netinvestissement

Energy Mensuel Dégressif Avril 2022 propose un coupon annuel de 10% sous conditions avec une protection du capital jusqu'à -50% de l'indice de référence et un protection des coupons à échéance jusqu’à -36%.

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Les atouts
Energy Mensuel Dégressif

Fort rendement potentiel

Energy Mensuel Dégressif Avril 2022 offre un gain potentiel de 10%* par an (non garanti).

Deux barrières de protection

Protection du capital jusqu’à -50% et protection des coupons jusqu’à -36%

Remboursement automatique du capital

Un remboursement mensuel possible avec gain, non seulement à l’échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation.

À savoir / Risques

Les produits structurés sont des instruments financiers complexes à comprendre. Ils s'inscrivent dans le cadre de la diversification de portefeuille et ne sont pas destinés à en constituer la totalité.

Les investisseurs potentiels doivent disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires afin de pouvoir évaluer les risques, les avantages et inconvénients liés au produit avant toute décision d’investissement. Les avantages des produits structurés ne profitent qu'aux seuls investisseurs conservant le produit jusqu'à son échéance effective. En cas de revente d'un produit structuré à l'initiative de l'investisseur en cours de vie, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible. La perte en capital peut être partielle ou totale.

Les produits structurés sont des instruments financiers présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. L'investisseur est exposé au risque de crédit et soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur ou du Garant de la Formule.

Les produits structurés peuvent connaitre d'importantes fluctuations de cours (évolution du prix des instruments sous-jacents et de taux d'intérêts) qui peuvent aboutir dans certains cas à la perte du montant investi. Dans certaines circonstances de marché, il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement le produit ou qu'il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte. Avant tout investissement, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit et aux Conditions Définitives d’Émission avant tout investissement dans un produit.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Détails du produit
Energy Mensuel Dégressif

Energy Mensuel Dégressif

Une exposition au marché actions avec une protection du capital jusqu'à -50%

Avec le produit structuré Energy Mensuel Dégressif Avril 2022, vous êtes exposé au marché actions par le biais de l’indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement.

Vous avez l'opportunité de recevoir un coupon de 10 % par an si et indice enregistre une performance supérieure ou égale à -36% par rapport à son niveau d'origine aux dates de constatation annuelle.

Energy Mensuel Dégressif Avril 2022 vous donne la possibilité de percevoir :

Un remboursement possible avec gain, non seulement à l'échéance des 10 ans, mais aussi par anticipation : la stabilité ou la moindre hausse du sous-jacent par rapport à son niveau d'origine à l'une des dates de constatation mensuelles suffit pour que le capital soit restitué avec versement d'un coupon de 10% par année écoulée et que le fonds prenne fin.
Un remboursement du capital initial à l'échéance si, à la date de constatation finale, le fonds clôture au moins à 50 % de son niveau d'origine.

Energy Mensuel Dégressif Avril 2022 s'adresse aux personnes à la recherche d'une alternative à un placement dynamique risqué de type actions

L'intérêt des fonds structurés

Dans un contexte de forte volatilité sur les marchés actions et obligataires et dans un environnement économique incertain, les épargnants privés ont aujourd'hui de plus en plus de mal à prendre des décisions d'investissement. Et cela est compréhensible.

Les opérateurs, créateurs et gérants de produits et solutions patrimoniales doivent aujourd'hui faire preuve d'ingéniosité pour proposer des actifs à la fois rentables, relativement liquides et toujours peu ou pas exposés à de trop grands risques.

Les "fonds structurés" ou "produits structurés" sont des mécanismes qui peuvent offrir désormais de bonnes alternatives pour optimiser le couple rendement/risque. A condition d'accepter de prendre le temps d'en comprendre les mécaniques, qui semblent complexes, mais qui reposent très souvent sur des réflexes d'investissement de bon sens.

Spécificités

Caractéristiques du fonds

SCÉNARIO DÉFAVORABLE : À la date de constatation finale(1) , l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à 50% de son Niveau Initial

À chaque date de constatation mensuelle(1) , du 29 avril 2022 (inclus) au 29 avril 2032 (exclu), l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à la barrière dégressive de remboursement anticipé automatique. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé et le produit continue. À la date de constatation finale(1) , l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à 50% de son Niveau Initial (45% dans cet exemple). L’investisseur récupère alors le capital initialement investi diminué de l’intégralité de la baisse enregistrée par l’indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement, soit 45% de son capital initial dans cet exemple. Le Taux de Rendement Annuel net est alors similaire à celui d’un investissement direct dans l’indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement(2) , soit -8,58%(3).

Dans ce scénario, l’investisseur subit une perte en capital qui peut être totale dans le cas le plus défavorable.

SCÉNARIO MÉDIAN : À la date de constatation finale(1) , l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à 64% mais supérieur ou égal à 50% de son Niveau Initial

À chaque date de constatation mensuelle(1) , du 29 avril 2022 (inclus) au 29 avril 2032 (exclu), l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à la barrière dégressive de remboursement anticipé automatique. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé et le produit continue. À la date de constatation finale(1) , l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau strictement inférieur à 64% du Niveau Initial mais supérieur à 50% de ce dernier (55% dans cet exemple). L’investisseur récupère alors l’intégralité de son capital initialement investi. Ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel net de -1,00%(3), contre un Taux de Rendement Annuel net de -6,73%(3) pour un investissement direct dans l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement(2), du fait du mécanisme de protection en capital à l’échéance du produit "Energy Mensuel Degressif Avril 2022".

SCÉNARIO FAVORABLE : Dès la première date de constatation du mécanisme de remboursement anticipé automatique(1), l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau supérieur ou égal à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé

Dès la fin du mois 12, à la date de constatation mensuelle(1) , l'indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement clôture à un niveau supérieur à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé (115% dans cet exemple). Le produit est automatiquement remboursé par anticipation. Il verse alors l’intégralité du capital initial majorée d’un gain fixe plafonné de 0,8333% par mois écoulé depuis le 29/04/2022(1), soit un gain de 9,9996% dans notre exemple. Ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel net de 8,62%(3), contre un Taux de Rendement Annuel net de 13,43%(3) pour un investissement direct dans l’indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement(2), du fait du mécanisme de plafonnement des gains à 0,8333% par mois écoulé depuis le 29/04/2022(1).

(1) Veuillez vous référer au tableau récapitulant les principales caractéristiques financières en page 7 pour le détail des dates.
(2) Hors frais, dividendes réinvestis dans l’indice.
(3) En prenant comme hypothèse 1,00% de frais de gestion du contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou de droits de garde en compte-titres. TRA net hors autres frais, fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d’investissement, et hors défaut de paiement et/ou faillite de l'Émetteur. Les TRA sont calculés à partir de la date de constatation initiale (soit le 29/04/2022) jusqu’à la date de remboursement anticipé automatique éventuel(1) ou d’échéance(1) selon les scénarios. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’indice S&P Europe LargeMidCap Energy 50 Pts Decrement, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit notamment) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital.

Frais

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Risques

Risque de crédit : Les investisseurs prennent un risque de crédit final sur Goldman Sachs International en tant qu’Émetteur. En conséquence, l’insolvabilité de l'Émetteur peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.

Risque de marché : Le produit peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.

Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, voire même rendre le produit totalement illiquide, ce qui peut rendre impossible la vente du produit et entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.

Risque de perte en capital : Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.

Evènements exceptionnels affectant les sous-jacents : Ajustement, substitution, remboursement ou résiliation anticipée : afin de prendre en compte les conséquences sur le produit de certains événements extraordinaires pouvant affecter le (ou les) instrument(s) sous-jacent(s) du produit, la documentation relative au produit prévoit des modalités d’ajustement ou de substitution et, dans certains cas le remboursement anticipé du produit. Ces éléments peuvent entraîner une perte sur le produit.

Risque lié à l’éventuelle défaillance de l'Émetteur : Conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l'Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres de créance.

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