Placements financiers
Carmignac Portfolio Flexible Bond

Fonds financiers - OPCVM

Carmignac Portfolio Flexible Bond

Placements Fonds financiers - OPCVM Financier

Ce qu'en pense Roland Baudinot
Conseiller en gestion de patrimoine, rédacteur chez Netinvestissement

Avec ce fonds, vous diversifiez vos sources de performances tout en gardant en perspectives la préservation de votre capital. La maîtrise du risque et son approche flexible lui permettent de se positionner comme un relai au fonds euro.

9,6/10 sur 525 clients

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Les atouts
Carmignac Portfolio Flexible Bond

Alternative (non garantie) au fonds euro

Son objectif est de profiter de la hausse des marchés obligataires tout en maîtrisant le risque.

Une gestion flexible

Sa philosophie flexible lui permet s’adapter rapidement à des environnements de marché en constante évolution.

9.24% de rendement en 2020*

Le fonds intègre des limites d’investissement, un contrôle continu des risques et une couverture systématique du risque de change.

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Pourquoi investir avec Netinvestissement ? Les avantages pour vous

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Performance *
Carmignac Portfolio Flexible Bond

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Carmignac Portfolio Flexible Bond

Le fonds Carmignac Portfolio Flexible Bond

Une solution flexible pour naviguer sur les marchés obligataires mondiaux

Carmignac Portfolio Flexible Bond est un fonds obligataire mettant en œuvre des stratégies sur les obligations à travers le monde, tout en couvrant systématiquement le risque de change. Son approche flexible et opportuniste lui permet de déployer une stratégie dite non contrainte qui repose sur les convictions des gérants.

Le fonds peut ainsi naviguer à travers différents environnements de marché dans le monde dans le but de tirer parti à la fois des mouvements de hausses et de baisses de taux. Cela ne serait toutefois pas possible sans un cadre rigoureux de gestion des risques, intégrant à la fois des limites d’investissement et un contrôle continu des risques.

Carmignac Portfolio Flexible Bond s’adresse à :

des investisseurs souhaitant dynamiser leurs placements au-delà des placements traditionnels en acceptant une prise de risque supérieure
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financier et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Caractéristique du fonds

Forme juridique	Compartiment de SICAV de droit luxembourgeois
Société de gestion :	Carmignac Gestion Luxembourg S.A
ISIN :	LU0336084032
Gestion :	14/12/2007
Code Bloomberg :	CARCSHP LX
Devise :	EUR
Affectation des résultats :	Capitalisation
Indicateur de référence :	ICE BofA ML Euro Broad Market Index (coupons réinvestis).
Fréquence de valorisation :	Journalier du lundi au vendredi
Catégorie Morningstar :	EUR Flexible Bond
Durée minimum de placement recommandée :	3 ans
Garantie en capital :	Non

Frais

Frais d'entrée :	1% maximum
Frais de gestion :	1%
Frais de sortie :	0%

Risques

Profil de risque du fonds

Principaux risques du fonds :

Taux d’intérêt : Le risque de taux se traduit par une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d'intérêt.
Risque de change : Le risque de change est lié à l’exposition, via les investissements directs ou l'utilisation d'instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation du Fonds.
Crédit : Le risque de crédit correspond au risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements.
Actions : Les variations du prix des actions dont l'amplitude dépend de facteurs économiques externes, du volume de titres échangés et du niveau de capitalisation de la société peuvent impacter la performance du Fonds.

Le Fonds présente un risque de perte en capital.

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.