Placements financiers
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

Fonds financiers - OPCVM

Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

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Les atouts
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

Bénéficiez de l’expérience reconnue de Carmignac

Carmignac existe depuis plus de 30 ans et est aujourd’hui l’un des principaux acteurs européens de la gestion d’actifs financiers

Une solution clé en main

Déléguez la gestion pour investir dans les marchés émergents

Diversifiez votre patrimoine

Ce fonds se base sur les décorrélations entre les classes d'actifs, les zones géographiques et les secteurs

À savoir / Risques

Les OPC (organismes de placement collectif) investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par un professionnel (une société de gestion agréée).

Il existe deux catégories de placements collectifs, c’est-à-dire d’OPC : les OPCVM (OPC en valeurs mobilières), qui sont commercialisables dans toute l’Union européenne, et les FIA (fonds d’investissement alternatifs) qui sont les autres placements collectifs commercialisés en France. Les OPC peuvent prendre la forme de fonds commun de placement (FCP) ou de sociétés d'investissement à capital variable (Sicav).

Le choix d'investir dans des OPC doit être fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos horizons de placement.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. En effet, les données historiques ne constituent pas une indication fiable pour l’avenir. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.

De plus, la catégorie la plus faible de risque ne correspond pas à un investissement « sans risque ».

L'indicateur de risque permet à l'investisseur d'avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandé. Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne signifie pas sans risque) au plus élevé.

Cet indicateur combine deux types de risque :

le risque de marché qui est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses observées dans le passé
le risque de crédit qui est une estimation de la capacité financière de l'établissement qui a conçu ou garantit le produit à rembourser son détenteur.

Cet indicateur est notamment présent dans le Document d'Informations Clés (DIC) , document harmonisé au niveau européen qui permet à l'investisseur de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales. Son objectif est d'aider à l'investisseur à comprendre en quoi consiste le placement, quels sont ses risques, coûts, gains et pertes potentiels. Ce document est disponible auprès de la société de gestion ou remis par votre conseiller préalablement à votre investissement.

Il est à noter que d'autres risques liés au produit peuvent exister et sont présentés dans le DIC. La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ. Il existe donc un risque de perte en capital.

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Performance *
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures
* Performance nette des frais de gestion du contrat

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Détails du produit
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine

Un Fonds d’allocation marchés émergents proposant une solution unique

Après 10 années d’existence, le fonds Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine repose sur 10 caractéristiques bien précises :

Sa philosophie « Patrimoine » : le but est de pouvoir bénéficier des périodes de hausses tout en limitant l'impact pendant les périodes de baisses
Son approche multi-classes d’actifs : le fonds est investis sur des obligations, des actions, et des devises émergentes pour une diversification est une décorrélation optimisée
Son processus d’investissement sélectif : c’est un fonds de convictions profondes
Son processus d’investissement sélectif
Sa gestion active et flexible : afin d’ajuster les positions si besoin en fonction des marchés
Ses gérants expérimentés
Sa performance exceptionnelle en 2020 avec une volatilité maîtrisée : L’année dernière, le Fonds a généré une performance de 20,4% contre 1,5% pour son indicateur de référence et 1,6% pour sa catégorie Morningstar, et ce avec une volatilité plus faible.
Son positionnement rendement/risque attractif
Sa forte résilience dans les marchés baissiers
Une approche d’investissement reconnue

Le fonds Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine s’adresse à :

des investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne
des investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements sur les marchés financiers
des investisseurs à la recherche de performances au sein de leur contrat d’assurance vie

L'intérêt des Unités de compte dans votre épargne

Le grand succès de l’assurance-vie s’explique en grande partie par celui des fonds en euros qui se caractérisent par une garantie en capital et une disponibilité de l’épargne. Mais l’environnement s’est profondément modifié ces dernières années. Dans un contexte de taux très bas, les épargnants doivent se satisfaire de rendements en continuelle baisse.

Cependant, des solutions s'offrent à vous pour maximiser votre potentiel de gains, en plaçant tout ou partie de votre épargne sur des fonds qui investissent sur les marchés financiers et / ou immobilier. Ces supports, Unité de compte, vous permettront de diversifier votre risque et les moteurs de performances de votre épargne.

C’est votre conseiller qui vous orientera sur le type d'unités de compte à privilégier, sur la base de votre profil de risque.

Spécificités

Profil de risque

Forme juridique : Compartiment de SICAV de droit luxembourgeois
Société de gestion : Carmignac Gestion Luxembourg S.A
ISIN : LU0592698954
Gestion : Gestion mixte
Date de la 1ère VL : 01/04/2011
Code Bloomberg : CAREPAC LX
Classification - SFDR : Article 8
Devise : EUR
Affectation des résultats : Capitalisation
Indicateur de référence : 50% MSCI MSCI Emerging Markets NR (USD) (dividendes nets réinvestis), 50% JP Morgan GBI - Emerging Markets Global Diversified Composite Unhedged (EUR) (coupons réinvestis). Rebalancé trimestriellement.
Fréquence de valorisation : Journalier du lundi au vendredi
Catégorie Morningstar : Global Emerging Markets Allocation
Encours de la part : 307 M€ (27/09/21)
Actifs nets : 552 M€ / 646 M$
Échelle de risque : 4/7
Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
Garantie en capital : Non
Droits d'entrée maximum acquis aux distributeurs : 4,00%
Frais de sortie : 0,00%
Frais de gestion fixes : 1,50%
Frais de gestion variables : 15,00% de la surperformance du Fonds par rapport à son indicateur de référence en cas de performance positive

Récompenses

Corbeille d'Or Sociétés de Gestion 2020

Prix qui valorise les performances des Fonds mixtes, actions et obligataires de Carmignac

Frais

Frais d’entrée : 4%
Frais de gestion : 1.50%
Frais de sortie : 0%

Risques

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Rappel du cadre fiscal

L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal particulièrement avantageux et présente de nombreux avantages, dont notamment :

Une fiscalité allégée pendant la vie du contrat

Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc.) lors du rachat sont partiellement exonérés. Entre 4 et 8 ans, vous bénéficiez également d’un taux d’imposition allégé.

Une transmission facilitée de votre capital en cas de décès

Transmission de vos capitaux sans taxation au conjoint ou partenaire de PACS bénéficiaire et dans la limite légale de 152 500 € pour les autres bénéficiaires ou 30 500 € pour les versements après 70 ans,
Votre contrat vous permet de transmettre, par la clause bénéficiaire, un capital décès aux bénéficiaires de votre choix (hors taxation, dans les limites légales). Le règlement du capital est réalisé par l’assureur, en dehors du circuit de succession notarial, plus simplement et plus rapidement, dans la majorité des cas.