1. Pourquoi investir en LMNP dans une résidence étudiante ?
Investir en LMNP dans une résidence étudiante peut être un choix judicieux pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement en visant un marché à très forte demande de « lits » et ou les prix d’achat sont parmi les plus accessibles du marché. Les avantages de ce type d'investissement incluent entre autres la simplicité et la très forte demande locative, une fiscalité favorable et une gestion entièrement déléguée par bail commercial.
Les logements en résidence étudiante sont généralement loués à des étudiants pour des périodes déterminées, ce qui assure une demande locative constante pour les investisseurs. De plus, les investissements en LMNP sont soumis à des conditions fiscales avantageuses, ce qui vous permet de déduire l’ensemble des charges liées à l'investissement de vos revenus locatifs de même nature, mais ce n’est pas tout. Le point le plus fort du LMNP étudiant c’est la possibilité d’amortir le bien comptablement, j’y reviendrai.
En outre, les investissements en LMNP dans les résidences étudiantes sont gérés par des professionnels, ce qui les rend particulièrement adaptés aux investisseurs qui ne peuvent pas (ou plus généralement ne souhaitent pas) consacrer beaucoup de temps et d'efforts à la gestion de leurs investissements immobiliers.
Investir dans une résidence étudiante peut également offrir aux investisseurs un accès à des marchés locatifs solides et à des régions à forte demande locative, ce qui peut contribuer à la croissance et à la stabilité de leur portefeuille immobilier à long terme.
Enfin, les résidences étudiantes proposent souvent des services et des installations supplémentaires pour les étudiants, ce qui peut renforcer la demande locative et les rendre particulièrement attractives pour les investisseurs.
En somme, les investissements en LMNP dans les résidences étudiantes peuvent offrir une solution rentable et peu stressante pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille immobilier. Il est toutefois important de consulter un expert en investissement immobilier pour s'assurer de prendre une décision éclairée.
2. Quels sont les avantages d'un investissement en LMNP dans un logement étudiant ?
Les investissements en LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) dans des logements étudiants offrent de nombreux avantages pour les investisseurs. Tout d'abord, ce type d'investissement est souvent considéré comme plus simple et plus commode que d'autres types d'investissements immobiliers. En effet, grâce au bail commercial signé avec le gestionnaire de la résidence, vous n’aurez pas à vous occuper de la gestion des locataires ni de l’entretien de l’immeuble, ce qui peut être pratique si vous n’avez ni le temps ni les compétences nécessaires pour gérer ce type de bien.
En outre, les investissements en LMNP dans les logements étudiants bénéficient d'une fiscalité très favorable. En effet, l’investissement en LMNP dans une résidence gérée va vous permettre donc d’amortir le bien immobilier (hors foncier) ainsi que le mobilier pendant une longue période (jusqu’à 30 ans). Cet amortissement vous permet donc d’imputer (déduire) une partie du cout du bien sur les revenus locatifs générés (les revenus locatifs en LMNP sont appelés BIC), entrainant, de fait, une « non-imposition » de ces revenus.
Ainsi, et contrairement à un investissement immobilier « classique », les loyers sont alors défiscalisés puisque non imposables. Cela, vous l’aurez compris, vient donc très significativement booster le rendement net global de l’opération.
Un autre avantage d'un investissement en LMNP dans un logement étudiant est la demande locative aussi forte que stable. Les logements étudiants situés dans les villes étudiantes ont une demande continue et très forte chaque année, car ils offrent un hébergement abordable et pratique pour les étudiants. Les investisseurs peuvent donc être assurés d'avoir un taux de vacance réduit et un flux de revenus régulier.
Enfin, en investissant en LMNP dans un logement étudiant, vous pouvez également viser une plus-value à long terme de la valeur de votre propriété.
En résumé, les investissements en LMNP dans les logements étudiants offrent simplicité, accessibilité, commodité, fiscalité très favorable, demande locative stable et plus-value potentielle à long terme de la valeur.
Si vous cherchez à maximiser votre retour sur investissement vous devriez donc sérieusement considérer ce type d'investissement. Cependant, il est important de consulter au préalable un expert en investissement meublé pour évaluer les risques potentiels et déterminer si ce type d'investissement convient à vos besoins et objectifs financiers.
3. Quelle est la fiscalité applicable à un investissement en LMNP dans une résidence étudiante ?
La fiscalité applicable à un investissement en LMNP dans une résidence étudiante peut varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment le pays de l'investissement et votre statut fiscal. Toutefois, en général, un investissement en LMNP réalisé en France dans une résidence étudiante bénéficie d'avantages fiscaux importants.
Dans le cas d'un investissement en LMNP en France donc, vous bénéficierez, comme nous l’avons vu précédemment, de cet avantage « fiscalo-comptable » habituellement attribué aux entreprises. L’amortissement réputé différé. Appelé également ARD. En amortissant l’immeuble (hors foncier) et le mobilier, vous génèrerez des revenus non imposables pendant une longue période. En général, si vous avez investi en LMNP à l’aide d’un financement sur 20 ans, comptez en moyenne 13 à 15 ans de revenus non imposables. Le temps de consommer la totalité de la réserve d’amortissement. Idéal si l’on veut se constituer, par exemple, un complément de revenus pour la retraite par exemple.
En outre, dans certains cas, vous pourriez bénéficier d'une exonération de la taxe foncière sur les propriétés bâties pendant les deux premières années de l'investissement. Ce cas de figure, bien que non systématique, se retrouve fréquemment lors des investissements en LMNP dans le neuf.
En plus de l’amortissement réputé différé, vous pourrez déduire l’ensemble des frais liés à l’exploitation et/ou à la gestion de votre bien, ainsi, comme pour n’importe quel investissement immobilier, de la déductibilité des intérêts d’emprunt.
4. À qui s'adresse un investissement en LMNP dans un logement étudiant ?
L’investissement en LMNP dans une résidence étudiante s’adresse d’abord à celles et ceux qui souhaitent réaliser un investissement immobilier « sans contrainte ». Pour celles et ceux qui ne souhaitent pas s’en occuper, qui ne souhaitent pas avoir à gérer les locataires et les aléas qui « vont avec », qui ne souhaitent pas risquer de vacances locatives (absence de locataires) et qui préfèrent déléguer la gestion de leurs biens pour consacrer leur temps libre à d’autres occupations, alors ce type d’investissement est particulièrement bien adapté.
Ensuite, l’investissement immobilier en LMNP géré dans une résidence étudiante est particulièrement bien adapté aux françaises et aux français qui souhaitent investir dans l’immobilier et qui ont un « petit budget ». J’entends par là qui ne peuvent (ou ne souhaitent) pas nécessairement consacrer un budget trop important. Les appartements dans les résidences étudiantes gérées en LMNP peuvent se trouver au second marché à partir de 120000/150000 €.
Pour le rendement net : Bien évidemment, c’est notamment le rendement net d’impôts de ce type de biens qui attire les investisseurs. Un rendement net de frais, de charges et d’impôts dans une résidence étudiante est de l’ordre de 4%. Pour pouvoir générer un tel rendement dans de l’immobilier classique en n’omettant donc pas de bien déduire tous les frais, charges, taxes, provisions pour travaux, aléas, assurances et impôts, il faudra, au minima avoir généré un rendement brut d’au moins 9%. Or, les biens immobiliers qui peuvent potentiellement générer un tel rendement se trouveront généralement dans des zones locatives plus fragiles et ou le marché locatif est peu profond, exposant de fait les investisseurs à des aléas locatifs dans le temps.
Enfin, investir dans une résidence étudiante gérée, c’est participer à l’approvisionnement de nouveaux lits étudiants sur le marché pour tenter de répondre au manque chronique du nombre de logements étudiants en France, estimé à plus de 250.000 !!! En d’autres termes, en investissant vous effectuez à la fois une action solidaire et sociale pour les jeunes tout en vous permettant de vous créer un patrimoine sereine et de façon pérenne.
5. Comment financer son investissement en LMNP étudiant ?
Financer un investissement en LMNP étudiant se finance de la même manière que pour n’importe quel bien immobilier. Il existe plusieurs options pour obtenir les fonds nécessaires. Voici quelques options bien connues pour financer votre investissement en LMNP étudiant :
1. Emprunt bancaire : La plupart des investisseurs opteront pour un emprunt bancaire pour financer leur investissement. Cependant, il est important de tenir compte de votre taux d’endettement et des conditions de remboursement avant de vous engager dans un emprunt bancaire.
2. Financement participatif : Certaines plateformes de financement participatif peuvent être une option pour financer votre investissement en LMNP étudiant. Vous pouvez en effet demander une aide de vos proches, ou même de tiers que vous ne connaissez pas et, moyennant une contrepartie financière sous la forme d’un intérêt d’emprunt, vous faire financer tout ou partie de votre investissement.
3. Épargne personnelle : Bien évidemment, vous pouvez également financer votre investissement en LMNP étudiant directement avec votre épargne personnelle. Dans ce cas vous percevrez alors l’entièreté des loyers dont vous pourrez pleinement jouir immédiatement. Cependant, il est important de ne pas investir toutes vos économies dans un seul projet et de conserver une réserve financière pour vos dépenses courantes.
4. Investissement en groupe : Les investisseurs peuvent également se regrouper avec d'autres investisseurs pour financer leur investissement en LMNP étudiant. Les investissements en groupe permettent de partager les coûts et les risques et peuvent également offrir des opportunités d'investissement plus importantes.
Il est vivement conseillé de consulter un conseiller financier avant de choisir une option de financement pour un investissement en LMNP étudiant. Les conseillers peuvent aider à évaluer les options de financement et à choisir celle qui convient le mieux aux objectifs financiers et aux conditions financières de l'investisseur.
Nos chefs de projet chez Netinvestissement sont là pour ça .
6. Où investir dans une résidence étudiante ?
Investir dans une résidence étudiante peut être un choix judicieux pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement. Cependant, il est important de choisir le bon endroit pour s'assurer que votre investissement sera rentable.
Les grandes villes universitaires sont logiquement à privilégier pour les investissements dans les résidences étudiantes. Les villes comme Paris, Lyon, Toulouse, Angers ou Bordeaux, qui abritent de nombreuses universités, attirent un grand nombre d'étudiants chaque année. La demande y est très élevée et assure une forte stabilité locative pour les logements étudiants.
Les grandes métropoles telles que Marseille, Lille et Nantes sont également de bons choix pour les investissements dans les résidences étudiantes. Ces villes proposent des opportunités économiques et culturelles pour les étudiants, ce qui peut garantir une demande locative stable.
Il est également important de prendre en compte la stabilité économique de la région. Les villes en croissance peuvent offrir des opportunités d'investissement plus attrayantes, mais il est important de considérer les risques potentiels tels que les fluctuations du marché et les baisses éventuelles de la demande locative. Là encore, faites vous accompagner.
Enfin, il est important de prendre en compte les coûts d'entretien et de gestion, ainsi que la qualité et la quantité des services proposés. Les investisseurs doivent évaluer les frais de gestion, les taxes foncières, les assurances et les autres coûts liés à la gestion du logement.
Choisir la bonne région pour un investissement dans une résidence étudiante peut faire toute la différence pour la rentabilité de votre investissement. Vous devez donc prendre en compte la demande locative, la stabilité économique de la région, les coûts d'entretien et de gestion, ainsi que la qualité et la quantité des services proposés.
En faisant ces choix judicieux, vous pourrez ainsi maximiser votre retour sur investissement dans une résidence étudiante.
7. Comment choisir son gestionnaire ?
Choisir le bon gestionnaire pour votre investissement en LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) est une étape cruciale pour assurer la réussite de votre projet.
Un bon gestionnaire peut vous offrir une gestion efficace et pérenne de votre investissement et vous aider à maximiser votre retour sur investissement. Voici quelques critères à prendre en compte pour choisir le bon gestionnaire :
1. Expérience et réputation : Assurez-vous de choisir un gestionnaire qui a une expérience solide et une réputation positive dans l'industrie. Les années d'expérience peuvent être un indicateur de la qualité des services qu'ils offrent.
2. Qualité et quantité des résidences gérées : Privilégiez les gestionnaires nationaux qui gèrent déjà un parc de résidence conséquent. Plus leur maillage territoriale sera important moins le risque de défaut sera grand.
3. Le bail commercial : c’est LA pierre angulaire de votre investissement. Ce bail que vous signerez avec le gestionnaire détaille et prévoit tout ce qui est important et notamment ce que l’on appelle chez Netinvestissement le « qui paye quoi ». Ainsi, prenez toujours bien connaissance du bail et de ses composantes avant de vous lancer.
4. Disponibilité et qualité de la communication : La disponibilité et la qualité de la communication avec votre gestionnaire sont des critères importants pour assurer la gestion efficace de votre investissement. Assurez-vous de choisir un gestionnaire qui est disponible pour répondre à vos questions et qui offre une communication claire et rapide.
Choisir un bon gestionnaire pour son investissement en LMNP peut faire toute la différence dans la réussite de votre projet. Prenez le temps de considérer tous les critères mentionnés ci-dessus et n'hésitez pas à consulter l’un de nos chefs de projets dédié si vous avez des questions.
En conclusion, investir en LMNP dans une résidence étudiante est un choix fort judicieux pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement tout en s’arrogeant des contraintes liées à la gestion.
Les avantages de ce type d'investissement incluent la simplicité et la commodité, une fiscalité favorable et une demande locative stable. Cependant, il est important de considérer les risques potentiels et de consulter un expert en investissement immobilier auprès de Netinvestissement avant de prendre une décision. En choisissant un gestionnaire fiable et en investissant dans des régions à forte demande locative, les investisseurs peuvent maximiser leur chance de succès dans ce type d'investissement.
À propos de l'auteur
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