1. Présentation de J.P Morgan AM
Histoire de la Société de Gestion
J.P Morgan est une société de gestion implantée en France depuis 1868, soit depuis plus de 150 ans, c’est pourquoi elle est baptisée « la plus Française des banques Américaines ».
L’ADN de la société de gestion repose sur les compétences de plus de 1 200 spécialistes, répartis sur des zones géographiques extrêmement diversifiées (30 pays différents), ayant des connaissances sur toutes les classes d’actifs (obligations, actions, produits multi-actifs, alternatifs, ETF, monétaires etc.), prônant la diversification et analysant les marchés de manière régulière afin de construire des portefeuilles robustes.
En 2024, J.P. Morgan AM gère plus de 2 000 milliards de dollars d’actifs à l’échelle mondiale, consolidant ainsi sa place parmi les leaders du secteur. Ces professionnels servent les investisseurs français, qu’il s’agisse d’institutions, d’intermédiaires financiers ou de particuliers, dans un monde financier en constante mutation.
La société de gestion propose un éventail de 180 compartiments de SICAV luxembourgeoises, répondant aux divers besoins et objectifs de sa clientèle.
Quelle est leur gamme de fonds ?
JPM Global Income : c’est un fonds patrimonial qui équivaut à un fonds de valeur à détenir dans son portefeuille. En effet, son rôle est d’aller capter le rendement dans toutes les classes d’actifs.
- Répartition sur 80 pays et 10 classes d’actifs différents
- Rendement moyen annualisé depuis le lancement en 2023 : 4,8 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs).
- Code ISIN : LU0740858229
- Volatilité sur 3 ans : 4.9%
- Profil de risque et de rendement : 4/7
JPM Global Macro Opportunities : ce fonds a pour objectif de cibler les performances positives de marchés décorrélés. En clair, le fonds tire profit des rebonds des différents marchés quelle qu’en soient les conditions de marchés et limite son exposition aux marchés baissiers en fonction des convictions des spécialistes. Il vient donc en complément des fonds diversifiés traditionnels.
- Répartition sur différentes classes d’actifs
- Rendement moyen annualisé depuis le lancement en 2023 : 4,9 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs).
- Code ISIN : LU0115098948
- Volatilité sur 3 ans : 7,1%
- Profil de risque et de rendement : 5/7
JPM Global Healthcare : ce fonds a, comme son nom l’indique, pour thématique la santé. Par le biais de ce dernier, des experts de la santé se mettent à votre disposition afin d’investir dans l’innovation qui a un rôle essentiel dans la transformation du secteur de la santé et ce sur le globe entier.
Leurs convictions amènent donc à des investissements sur divers sous - secteurs de la santé : pharmacie, biotechnologies, services de santé et technologies médicales. Pour ce faire, 4 critères orientent les choix de ce fonds : la pertinence scientifique des projets, la solidité des brevets et la pérennité de l’activité, la taille du marché couvert par les nouveaux produits et la qualité de l’équipe dirigeante.
- Répartition sur différentes classes d’actifs et couverture internationale avec plus de 300 sociétés de la santé
- Rendement moyen annualisé depuis le lancement 2023 est de 7,9 %. (Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
- Code ISIN : LU0880062913
- Volatilité sur 3 ans : 16,2%
- Profil de risque et de rendement : 6/7
JPM Emerging Markets Strategic Bond : ce fonds mise sur les obligations des marchés émergents permettant d’avoir accès à des rendement plus attractifs que sur les obligations de marchés développés. Il s'appuie sur l'expertise de plus de 40 professionnels spécialisés dans les investissements mondiaux.
- Répartition : obligations principalement
- Rendement moyen annualisé (2023) : 3,1 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
- Code ISIN : LU0599213559
- Volatilité sur 3 ans : 4,3%
- Profil de risque et de rendement : 4/7
JPM Emerging Markets Equity : la concentration sur la qualité des investissements et la croissance durable est le maître mot dans la stratégie de ce fonds. En effet, l’orientation ici repose sur la captation des meilleures opportunités de croissance à long terme par le biais de sociétés à gouvernance d’entreprise solide.
Cette notion veut simplement dire que la politique ici est d’investir dans des entreprises qui ont des valeurs ancrées, qui protègent les droits et intérêts des actionnaires mais aussi de toutes les parties prenantes (managers, collaborateurs, clients, fournisseurs etc.). C’est donc une vision de performance durable et long terme qui est privilégiée ici.
- Répartition sur différentes classes d’actifs prenant en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance
- Rendement moyen annualisé (2023) : 3,5 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
- Code ISIN : LU0159050771
- Volatilité sur 3 ans : 15,5%
- Profil de risque et de rendement : 6/7
JPM Europe Sustainable Equity : l’objectif essentiel de ce fonds est d’essayer d’aller chercher de belles rentabilités avec une vision long terme en misant sur des sociétés européennes à caractère durable ou dont les caractéristiques durables s’améliorent. Les gestionnaires choisissent donc des sociétés à forte gouvernance d’entreprise ayant une sensibilité aux questions relatives au social et à l’environnemental. Nous retrouvons ici une vision de performance durable et long terme comme évoqué lors du précédent fonds.
- Répartition sur différentes classes d’actifs
- Rendement moyen annualisé (2023) : 3,8 % (les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs)
- Code ISIN : LU1529808336
- Volatilité sur 3 ans : 12,8%
- Profil de risque et de rendement : 6/7
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2. Comment investir dans un fonds J.P Morgan AM ?
Il existe diverses possibilités et différents supports permettant d’accéder à ce type de fonds.
Dans un compte-titres ordinaire (CTO)
Le compte-titres ordinaire (CTO), aussi appelé compte d’instruments financiers, est un outil polyvalent permettant d’accéder à une gamme complète de produits financiers. Il s'agit de la solution privilégiée pour les investisseurs autonomes souhaitant gérer activement leur portefeuille.
- Accessibilité : Le CTO est accessible à tous et permet d’investir sur une variété de produits, comme les actions françaises et étrangères, les ETF, les OPCVM, ou encore les obligations.
- Flexibilité : Aucune restriction sur le nombre de CTO détenus, les plafonds de versement ou les univers d’investissement disponibles. La gestion est libre et immédiate.
- Fiscalité : Depuis la mise en place du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), les gains sont imposés à 30 %, incluant 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux.
- Frais : Bien que le CTO ne comporte pas de frais de gestion, des droits de garde ou des frais de transaction peuvent être facturés par votre établissement financier. Assurez-vous de garder un solde suffisant pour couvrir ces frais.
En résumé, le CTO permet de bénéficier d'une gestion active et diversifiée, sans limitation géographique ou sectorielle. Il est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant accéder aux fonds J.P. Morgan tout en maintenant un contrôle direct sur leurs placements.
Dans un contrat d’assurance vie
Ce n’est pas pour rien que l’assurance-vie est le placement préféré des français. Accessible à tous, que vous soyez novice, aguerri ou expert, tout le monde y trouve son intérêt. En effet, l’assurance-vie se résume en 4 points essentiels : préparer votre retraite, valoriser votre capital, profiter d’avantages fiscaux et transmettre votre patrimoine.
Pour information, les fonds JP Morgan AM finance sont très bien référencés au sein des différents contrats d’assurance-vie, vous pouvez donc avoir accès facilement à leur gamme, en particulier chez Netinvestissement. En cette période bien spécifique où les marchés financiers sont incertains, l’assurance-vie reprend tout son sens ! Afin d’avoir accès à une équipe de spécialistes, n’hésitez pas à prendre contact avec l’un de nos chefs de projet partimonial pour prendre date sur cet outil remarquable.
Dans un PEA (Plan d’Épargne en Action)
Le PEA est un outil fondamental pour investir en « bourse » en vous donnant accès à des actions européennes (les fonds doivent être investis à 75 % au moins en actions d’entreprises cotées de l’Union Européenne). Ce qui limite forcément l’univers international au périmètre de l’Europe, cependant, le nombre de fonds disponibles est conséquent au sein de cette enveloppe fiscale. En 2024, les fonds J.P. Morgan peuvent s’intégrer efficacement dans un PEA grâce à leur gestion active et leurs stratégies axées sur la croissance durable.
En effet, ce type de contrat a un avantage fiscal considérable car au-delà de 5 ans de détention, les gains sont totalement exonérés de fiscalité sur les plus-values (les prélèvements sociaux restent quant à eux, dus) en cas de rachat partiel ou total. Avant les 5 ans du contrat, si vous souhaitez effectuer un rachat partiel ou total, les plus-values réalisées sont soumises à une fiscalité allégée depuis la mise en place en janvier 2018 du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%.
Attention toutefois, les PEA sont réservées aux personnes physiques fiscalement domiciliées en France et chaque contribuable ne peut détenir qu’un seul PEA.
En cette période bien spécifique où les marchés financiers se situent dans le creux de la vague, le PEA reprend tout son sens également. Que ce soit en gestion libre ou en gestion pilotée, en PEA bancaire ou PEA assurance, n’hésitez pas à prendre contact avec l’un de nos conseillers spécialisés pour prendre date sur ce support patrimonial très efficace.
3. Les principes fondamentaux d’un investissement
En 2024, l'environnement économique est marqué par une volatilité accrue, mais également par des opportunités significatives liées à l'innovation et aux transitions durables.
Voici les conseils fondamentaux pour réussir vos investissements :
- Commencez dès que possible, même avec de petites sommes. L'effet de la capitalisation joue en votre faveur sur le long terme.
- Investissez régulièrement pour lisser les points d'entrée sur les marchés. Cette stratégie, appelée "dollar-cost averaging", réduit l'impact des fluctuations du marché.
- Pensez à long terme et placez les sommes dont vous n'avez pas besoin à horizon de 5 ans minimum. Cela permet de surmonter les cycles économiques et de maximiser le potentiel de croissance.
- Acceptez la volatilité comme une composante normale des marchés financiers. Vos investissements fluctueront à la hausse comme à la baisse ; il est essentiel de rester patient et de ne pas paniquer lors des baisses temporaires.
- Diversifiez vos placements pour ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Une allocation d'actifs bien pensée réduit le risque global de votre portefeuille.
En 2024, il est également important de considérer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans vos décisions d'investissement. Les entreprises adoptant des pratiques durables tendent à offrir des performances financières solides et à mieux gérer les risques à long terme. J.P. Morgan intègre activement ces critères dans ses stratégies d'investissement, alignant ainsi les objectifs financiers avec des impacts positifs sur la société et l'environnement.
J.P. Morgan Asset Management reste un acteur incontournable de la gestion d’actifs grâce à sa gamme de fonds diversifiée, ses stratégies robustes et son expertise reconnue. En 2024, la société met l’accent sur des priorités clés telles que l’intégration des critères ESG, l’innovation technologique, et l’adaptation aux dynamiques post-COVID. Les fonds phares comme JPM Global Income, JPM Global Healthcare, ou JPM Europe Sustainable Equity offrent des opportunités d’investissement adaptées à divers profils et objectifs.
Les conseils essentiels pour investir efficacement : commencez tôt, investissez régulièrement, diversifiez vos placements et pensez long terme. N’oubliez pas que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et qu’un accompagnement par un conseiller spécialisé peut s’avérer crucial pour maximiser vos opportunités.
Notre équipe de Chefs de Projets Patrimoniaux se tient à votre disposition pour vous aider à définir votre profil d’investisseur et construire l’allocation financière la mieux adaptée à votre besoin.
À propos de l'auteur
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